银行个人外汇便利化案例研究论文

第一,基于人才队伍素质原因,部分商业银行仍存在“不会做”问题。 一方面,便利化政策掌握不够。 部分银行因岗位变动频繁、学习培训不足等,外汇业务基层从业人员未能及时关注监管动态或未能及时接受政策培训,对外汇便利化政策的更新不及时、掌握不到位,对可以适用便利化政策的业务仍依据旧政策法规办理,影响了便利化政策的实施效果。 例如,通过外汇监管部门公开通报的违规案例发现,某些商业银行外汇业务一线从业人员在为办理货物贸易收入的企业开立账户时,仍然要求企业同时开立经常项目外汇结算账户和出口收入待核查账户,未能落实《国家外汇管理局关于进一步促进跨境贸易投资便利化的通知》(汇发〔2019〕28号)相关规定,企业可自主决定是否开立出口收入待核查账户的政策未能有效执行。 另一方面,便利化政策尺度把握不准。

法律分析：扩大贸易外汇收支便利化试点。

法律依据：《国家外汇管理局关于进一步促进跨境贸易投资便利化的通知》 一、扩大贸易外汇收支便利化试点

扩大货物贸易外汇收支便利化试点的地区，在粤港澳大湾区、上海和浙江试点的基础上，支持其他地区按规定开展优化货物贸易外汇收支单证审核、取消特殊退汇业务登记、简化进口付汇核验等试点业务。

实施服务贸易外汇收支便利化试点。符合条件审慎合规的银行为信用良好的境内机构办理服务贸易外汇收支时，可根据“了解客户、了解业务、尽职审查”的展业原则办理。推进服务贸易付汇税务备案电子化工作，以信息共享方式实现银行电子化审核。