洛阳银行存在问题毕业论文

一个什么都没有的皮包公司，银行一亿多，实在是太令人震惊了，在这起案中，犯罪分子的造假手段、造假技术和造假方式虽有高明之处，但是这都是常用的伎俩。然而，洛阳银行的各道监管关口形同虚设，最后损失一亿多元。

近年来，关于不法分子利用造假手段从银行取资金的案件并不少见。每次案件的发生，大多是银行各道审核关口形同虚设。其实，只要有一道关口把关严格，把审核工作做到位，大多数案件都能避免。比如，在发放贷款前，银行至少应该去贷款申请方的工作现场看一看，对贷款人的身份调查一下，尤其是涉及进出口业务的企业，只要到海关等部门了解一下，或通过相关部门对贷款人提供的资料调查核实一下，通常能够找出很多破绽，就能避免很多“贷案”的发生。

值得关注的是，部分金融机构在面对民营和小微企业的贷款需求时，往往设置各种门槛和障碍，想方设法地减少对民营和小微企业的贷款，加剧了民营和小微企业“融资难、融资贵”的问题。但对类似洛阳银行案中的“皮包公司”，对方只是提供了虚假材料，却能获得绿灯通行，金融机构厚此薄彼的作为就令人费解。

透过洛阳银行贷案可以发现，一些金融机构在向市场主体提供服务时，确实存在“该严未严”“该松不松”“该支持不支持”“不该支持乱支持”的现象，存在内控机制不科学、不合理，工作人员不负责任、履职不认真的现象。因此，在追究贷案责任的过程中，不仅要将参与贷的不法分子绳之以法，斩断违法犯罪分子伸向金融机构的黑手，更要扎紧金融机构自身的制度篱笆，端正服务理念，提高风险防范意识，将不必要的风险排除在制度外。

皮包公司轻松贷洛阳银行一亿多元，应该是因为银行在贷款考核的压力，或者就是有内鬼，然后子利用了。

一个什么都没有的皮包公司，能够取洛阳银行的一亿人民币，不准确的来说是人民币，我觉得这是根本不可能的，不单单从他给的信息上的漏洞，就凭他是一个从未，有个国际贸易的公司这一点来说，银行就不会贷给他款，难道现在银行审核和评估都这么弱了吗，这种术都能个亿，如果硬是要说巧妙术，那么我觉得是监守自盗。

这种公司都能够取银行亿人民币，不就是等于告诉大众快来抢钱？取亿，赔偿26万这种买卖也太划算了吧，很容易心动呀，到头来开除几个审核和评估人员也还是蛮划算，别说这种皮包公司了，就连正规公司通过正规渠道去银行借亿都有可能会被拒绝，这种公司是如何有能力让银行借给他们个亿？没内幕谁相信，反正我是不信。

一个靠着虚假合同，虚假材料，虚假发票虚假提运单的公司有这种能力？简直笑死我了，现在就连买双鞋，买个衣服发票都能作假，这种有关亿的合同银行识别不出来？很多网友都在调侃这不是真傻就是真坏。

但是现在的术也越来越高明，虽然不了银行这种高级拥有专业能力的机构，我们普通人是非常容易的，所以我们大家要警惕起来，谨防短信，什么银行发短信，什么哪里中了奖，我们都应该保持清醒，现在越来越多，人的手段也越来越丰富，发现，我们应该及时报警，让警察来处理。

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根据调查得知，银行秋招一般12月份到1月份就全面结束，有些要求年后第二学期开始实习，7月份毕业后正式上岗，

银行校园招聘的流程是报名、初选、考试、面试、体检和录用等环节。入职培训又叫“岗前培训”、“新生训练营”等等，时长各家银行不一，比如招商银行客户经理岗的入职培训时间大概是在20天左右，柜员岗大概在30天左右。银行是服务行业，所以对职业形象是有要求的，培训的内容为：点钞、验钞、记账、录入、打字、书写凭证、基本理财知识的掌握等。培训后会有相关的考核。除技能培训外，还有礼仪方面的培训。这些都是要在培训结束后进行考试，看实习者是否达到标准。

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最近洛阳银行亿元，这个皮包公司着实火了一把，当然这同时也让人们对洛阳银行的对于风险管控的能力也是让人忧心，一个包皮公司伪造7国贸易合同，洛阳银行居然毫无察觉？我觉得这不仅仅是银行审核与控风的漏洞，还有银行内部的自我协商吧。

银行屡发生贷案件，这仅仅是银行审核与控风的漏洞吗？在这起案中，犯罪分子的造假手段、造假技术和造假方式虽有高明之处，但造假过程并没有多少新的花样，无非是常用的伎俩。然而，洛阳银行的各道监管关口形同虚设，最终还是将亿元资金送进了不法分子的口袋。

这场除了的作案手法越来越变化多端之外，不禁要质疑银行审核与风控是否存在漏洞吧。不说高大上的，不说机构公司，这是我们这些普通的老百姓，有人来问我们借钱别说上亿了，就算是几万块钱，我们也会把别人老底摸清楚了才会借给别人呀。

每次案件的发生，大多是银行各道审核关口形同虚设。其实，只要有一道关口把关严格，把审核工作做到细致到位一些，大多数案件都能避免。在发放贷款前，银行至少应该去贷款申请方的工作现场看一看，对贷款人的身份调查一下，尤其是涉及进出口业务的企业，只要到海关等部门了解一下，也不会发生这样的了。