理财规划师二级论文答辩

8月7日，湖南156名理财专业人士首次拿到了劳动和社会保障部印制、省劳动和社会保障厅统一验印的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，成为全国首批取得国家职业资格认证的理财规划师。对普通市民来说，首批理财规划师持证上岗，市民将可获得终身理财规划。 “南郭先生”将被淘汰 理财规划师是指，运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财、咨询服务的人员。据了解，在没有专业资格标准以前，国内理财师大多是获得证券从业资格证书、基金从业资格证书以及保险代理人或经纪人证书的个人客户经理，他们具有一定的专业投资理财资格。目前，不少银行对外宣称自己的个人理财客户经理都是持证上岗，但实际上有些证书仅通过银行内部考试就可以获得，考试内容一般只涉及到个人银行业务，并不包括证券、保险、信托、基金等金融领域的相关知识及产品，其专业性难以令人信服。银行的个人理财客户经理大多数来自于行内从事个人银行业务的员工，对银行自有的存、贷、汇、卡等业务十分精通，但若涉及到证券、保险、基金及其相关产品，其为客户作出相关建议是否具有较强的指导性和有效性就很难评判了。 相关人士就此表示，此前，“南郭先生”混进理财队伍，难以确保投资者的利益。而通过培训、考核、认证，实行持证上岗，一部分人将被淘汰出局。 市民将获终身理财规划 据介绍，去年，国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财师正式纳入了国家职业大典中。而所有参加理财师考核的人，在通过各省市劳动和社会保障局的统一考试后，将获得验印的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》，该证书全国通用。 “照国家职业标准要求，通过职业资格考试后，理财师可以从事三方面的工作，一是开设专业的理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务，其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高”，承办这次培训认证的湖南博悦思创业培训中心有关负责人如是说，“首批理财规划师持证上岗，老百姓享受的将不再仅仅是银行产品、保险、基金如何组合的方案，取而代之的是员工福利及退休计划、个人税务与遗产规划等针对百姓不同需求的终身理财规划。” 大专学历就可考理财师 据了解，理财规划师职业鉴定考试按照统一标准、统一命题、统一考务管理、统一证书核发的质量管理原则进行。根据国家标准，完成标准学时的正规培训，并满足具有大专学历，从事本职业工作4年以上；或者本科学历，从事本职业工作3年以上；或者硕士以上学历、从事本职业工作1年以上者；方有资格申报该次认证考试。鉴定考试分两个阶段，第一阶段采用闭卷笔答的方式，分基础知识和专业技能考核两大块；第二阶段以论文评审答辩的形式进行，各模块成绩均须及格，方能通过并获取相应职业资格证书。(刘艳) 来源：当代商报

理财师需要考理财规划师国家职业资格认证，分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

报考条件：国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。

高级理财规划师：

报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

1.连续从事本职业工作19年以上。

2.取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

3.取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

理财规划师：

报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

1.连续从事本职业工作13年以上；

2.取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

3.取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

助理理财规划师：

报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

1.连续从事本职工作满6年以上。

2.金融相关专业专科以上学历。

3.非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。

相关专业是指：经济学、管理学、法学。

那你看是你个人理财还是你帮别人理财

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下： · CFP 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。 培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。 费 用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。 · CFA 认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。 课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。 费 用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等） · RFP 证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。 主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。 证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。 · 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。 费 用：2万人民币左右。 · AFP 证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。 主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。 证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。 课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。 培训费用：12000人民币左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证） · FCHFP 证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。 主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。 证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。 培训费用：约人民币万元左右 · CWM 证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。 主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。 证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。 报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。 内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。参考资料：

理财规划师一级考试费用:报名费10元、认证费260元、考试费400元、论文指导与答辩费700元。 培训费不等，好点的可以一对一，大概是三万元左右，普通的500元人民币左右

理财规划师(CHFP)三级 认证考试的考试费为人民币280元。

中级理财规划师(CHFP)二级 认证考试的考试费为人民币380元。

高级理财规划师(CHFP)一级 认证考试的考试费为人民币580元。

补考考试费 人民币100元/科目