P2P金砖平台诈骗
爆料称金砖控股集团涉嫌非法集资 实际控制人或身陷多起借贷纠纷
《爆料称金砖控股集团涉嫌非法集资 实际控制人或身陷多起借贷纠纷》 精选一
核心提示
5家注册在不同地域的企业，却长期在同一网贷平台金盈所上高频率借款。更令人匪夷所思的是，经过多方调查发现这5家借款企业都与借款平台母公司存在疑似关联关系。
日前，一篇标题为“小心跑路!金砖控股集团又一庞氏骗局 投资人资金安全毫无保障”的帖子引起《投资有道》杂志记者的注意。
爆料者称：
金砖控股集团旗下的三个品牌，包括金砖财行、金盈所(北京金砖财富资产管理有限公司)，银砖控股。三个品牌为金砖财行做线下客户P2P理财，金盈所做线上P2P，两家就是线上及线下的关系，每个月的盈利大致在2.1亿左右。而借款企业多为他们自己的公司(自融)，其中包括广州仲林贸易，宁波科泉物资，青舟实业，上诉企业多债务缠身，并涉及多宗的银行诉讼，且有失信记录。集团实际控制人为郑永华，执行董事长林长茂，而这两位，在福建、上海，及其他各地，均有多宗银行借贷诉讼，融来的资金通过自融的公司进入实际控制人的私人账户。
这是蓄意抹黑，还是良心预警?需要特别提醒的是，金砖控股集团旗下品牌金砖财行是某知名财经栏目的独家冠名企业。
带着怀疑的态度，《投资有道》杂志记者展开了一系列的调查。
根据上述爆料信息，记者很快找到了金砖控股集团（全称为北京金砖国际控股集团有限公司），根据金砖控股集团的官方网站显示，该集团是一家聚合全产业链的综合产业集团，总部位于上海陆家嘴金融中心。旗下共有金砖财行、金盈所和鼎融控股三个品牌，去年9月份，金砖控股集团发布公告称，为适应行业发展，集团决定调整经营战略，将鼎融控股并入集团旗下另一家子品牌金砖财行。
在一系列的调查后，记者发现疑似金砖控股集团自融通道金砖控股集团旗下P2P平台金盈所。
同一企业长期在金盈所高频率借款
根据金盈所官方网站显示，目前该平台主要有金宝利、金票据、金利盈三大系列标的产品。截止目前，金盈所累计成交额已超过12亿，相比较而言，这样的规模在行业内并不算高。
然而，《投资有道》杂志记者却在这家小平台上发现了一些极不正常的现象。在金盈所已发布几千个标的中，涉及到的借款企业却少的可怜。而借款频率最高的企业分别是苏州涵川物资有限公司、武汉乾宏盛电力物资有限公司、杭州妙菡贸易有限公司、广州仲林贸易有限公司。事实上，自2016年9月至今，这5家企业在金盈所平台上反复借款均多达上百次。
据《投资有道》杂志不完全统计，自2017年2月23日至3月16日，在不到一个月时间内，苏州涵川在金盈所上至少有58次借款记录，借款金额也超过1100万。自3月7日至3月16日，仅仅10天的时间，杭州妙菡也分32次从金盈所借入640万。
其余3家借款企业的情况也和上述情况类似。
去年8月公布实施的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中就规定，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元;同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币500万元。显然，上述两家价款金额已经明显超出了最高100万元的规定。
那么，这5家企业为何能够长期在金盈所平台上借款呢？此外，这5家借款企业与金盈所是否存在不为人知的关系呢？
借款企业间关系“紧密” 与金砖控股集团也“十分亲密”
记者查询工商注册信息得知，杭州妙菡注册时间为2009年6月3日，股东为吴绍荣和魏海峰。而魏海峰同时也是上海一景实业有限公司法人代表和股东。巧合的是，金砖控股集团股东吴衍新也同时担任上海一景实业有限公司的监事。
苏州涵川的法人及控股股东为雷林金。巧合的是，福建省缔鑫邦电力物资有限公司的股东也叫雷林金和魏海峰。
分别注册在苏州和杭州的两家公司的股东，同时出现在同一家企业股东名单中，且这两家企业还在同一网贷平台上借款，这未免太巧合了吧？难道这不应该引起广大投资人的警惕。
很多人或许会质疑，中国人口这么多，同名同姓也很正常。那么下面的巧合将会再一次发生。
还是根据工商注册信息得知，广州仲林的法人股东为李兵文。巧合的是，国梁实业（现名为国梁实业发展集团有限公司）法人也叫李兵文。
更巧合的是，上海力晔股份有限公司的副董事长也叫林兵文，而该公司的法人代表为徐文彪，监事为黄光华。最神奇的是金砖控股集团的全资子公司金砖（北京）国际环境工程有限公司的法人也叫徐文彪，监事也叫黄光华。
再来说说另一借款企业武汉乾宏盛，根据工商注册信息显示，该公司法人及股东为郑福伟，监事为林强。更加巧合的是，上海力晔股份有限公司监事备案名单中也有一个叫林强的。
5家注册于不同地域的企业，却长期在金砖控股集团旗下网贷平台金盈所上高频率借款本已不寻常。5家借款企业的法人代表、股东或者监事却常常同名，此外，这5家借款企业与借款平台母公司金砖控股集团也存在疑似关联关系。
这些还不能够引起广大投资人的警惕吗?
金砖控股集团实际控制人郑永华
根据工商注册信息显示，金砖控股集团成立于2015年4月16日，注册资本金为1亿，股东为郭政峰，吴衍新。在股权结构中并未发现郑永华的身影。与此同时，在金砖控股集团官方网站上，也并未发现郑永华的身影。
那么，爆料人为何要声称郑永华就是金砖控股集团的实际控制人呢？
就在这时一篇入驻搜狐公众平台的作者撰写的标题《金砖控股集团受邀参加2016陆家嘴论坛》消息引起记者的注意。
根据文章内容显示：
2016年6月12日，金砖控股集团董事长郑永华有幸受邀参加了当晚的专场论坛浦江夜话3，并发表主题为“绿色发展和普惠金融的中国战略：路径与政策”演讲。
此外，根据金盈所官方网站2016年10月10日发布的新闻动态显示：
2016年10月8日，在国庆假期后的第一天，金砖财行举行了热闹、盛大、隆重的乔迁庆典。金砖控股集团副总裁、金砖财行CEO徐峰及金砖控股集团董事长郑永华等高层领导共同为乔迁庆典剪彩。
一位金砖控股集团的市场人士也曾向记者证实郑永华就是他们的老板，实际控制人。
郑永华身陷多起借款纠纷诉讼
在中文裁判网上，《投资有道》杂志发现了一份诉讼判决书“（2015）沪一中民六(商)初字第137号”《中国银行股份有限公司上海市金山支行诉上海宏迈贸易有限公司金融借款合同纠纷一案一审民事判决书》，根据判决书显示：
2015年6月24日，上海市第一中级人民法院受理原告中国银行股份有限公司上海市金山支行诉被告上海宏迈贸易有限公司(以下简称宏迈公司)、被告郑永华、被告郑永杰、被告陈瑛及被告上海中强能源(集团)有限公司(以下简称中强公司)金融借款合同纠纷一案，于2015年10月20日公开开庭进行了审理。
另据浙江省宁波市中级人民法院民事判决书（2016）浙02民初527号显示：
2016年4月26日，中国银行股份有限公司北仑分行（以下简称中行北仑分行）为与被告宁波科泉物资供应有限公司（以下简称科泉公司）、启东海天蜃景滨海生态园有限公司（以下简称海天公司）、上海中强能源（集团）有限公司（以下简称中强公司）、南通塘芦港滨海生态园有限公司（以下简称塘芦港公司）、郑永华、黄春花金融借款合同纠纷一案向浙江省宁波市中级人民法院提起诉讼。
而上述两份诉讼案件中的郑永华就是金砖控股集团实际控制人吗？会不会又是一次巧合罢了。
然而，《投资有道》杂志记者在金盈所官方网站上注意到3月15日金盈曾发布一款编号为“金商票2017S0296”理财产品，根据项目信息显示杭州科泉物资有限公司是本次借款的承兑企业。
根据工商注册信息显示，杭州科泉物资有限公司是上海科泉物资有限公司全资子公司，而上海科泉物资有限公司股东就有上海中强能源（集团）有限公司。
综合来看，上述两起借贷纠纷案件中涉及到的郑永华很有可能与金砖控股集团实际控制人郑永华是同一人。
《爆料称金砖控股集团涉嫌非法集资 实际控制人或身陷多起借贷纠纷》 精选二
国资在P2P领域是一个绝对敏感的话题，和平系、光大系问题不断，华宇系也公开自我打脸，此前我们还曾深扒过负面不断的中房系。而今天我们要说就是2016年以来颇为活跃的中商系。此前，据媒体统计，截止2016年年底，商业网点建设开发中心（以下简称中商中心）已经在P2P行业拥有了近10家子孙平台，势力不小。
任达华小十二岁的娇妻琦琦在微博上晒出来了一组跟女儿登上某知名杂志的照片，照片中琦琦和女儿任晴佳身穿亲子装，一个高贵优雅大气，一个青春有朝气，看着出乎意料地和谐。
在另一组照片中，母女二人紧紧相拥看着，看着就很有爱，模特出身的琦琦自然镜头感很好，没想到女儿也很上镜，看来也是一个天生的模特啊。琦琦也发博感谢杂志帮母女俩记录下当下的美好。
如今的Ella，身高就堪比妈妈了，一双大眼睛也是又大又亮，看来是遗传了爸爸妈妈的好基因啊。因为从小就跟着爸爸妈妈出席各大公开场合，从小Ella就见了不少世面，因此对于这次的杂志拍摄也是丝毫不抗拒。
盘靓条顺的Ella从小就很有明星相，之前还被港媒偷拍过，一双大长腿比爹地任达华的都要长，五官长得也很周正，尽管眼睛打了码，还是能看出清秀可人的气质。
任达华和琦琦也很疼爱自己的女儿，甚至到了溺爱的程度，两人忙于工作不在家的时候，就由家里的佣人照料，之前就被拍到边下车边玩手机，不用背手包，佣人替她拿东西穿外套的照片，颇有大小姐的范儿。
这几年来，琦琦也一直在开拓Ella的眼界，去年圣诞节的时候还带Ella一起去化学，Ella身高这时就已经直逼妈妈琦琦了，乍一看两人像是姐妹一般。
女儿10岁生日的时候，任达华夫妇就以fun club为主题，安排了一系列的手提电子显示牌，出席生日会的其他小朋友齐齐扮成Ella的粉丝，让Ella有成为大明星的感觉，婆婆更是送上了两克拉的心形钻石以及一头价值不菲的钻石狗。
Ella满11岁的时候，任达华夫妇更是在香港迪士尼乐园为她举办以《跑男》为主题的生日趴体，甄子丹夫妇和子女也有参加，Ella的同学也都受邀为女儿庆生。
投资有道的任达华，此前拍电影的时候还表示，自己的下个目标是给女儿买个岛，让她过上无忧无虑的美人鱼生活。他还提前为女儿买好了几间度假屋，这样Ella想享受阳光海滩的时候随时都可以去玩。
从小就被当成掌上明珠一样捧上天的Ella，因为高颜值和大长腿不仅频频受到港媒的关注，还成为了时尚杂志的宠儿，尽管没有真正进入娱乐圈，但是却拍了不少杂志大片。之前某杂志还记录过Ella十年前后的对比，小时候的Ella古灵精怪，看着就讨喜，难怪会被大家宠成小公主。
尽管Ella似乎排场很大，但是并非骄纵的天性，父亲节的时候会贴心给爸爸准备礼物，每年都不落下，把任爸都感动了一把。
吸烟有害健康，女儿就一直告诫爸爸要戒烟，某次任达华被拍到拿烟的照片，回家后女儿更是让他连续四晚罚站。后来在家里任达华就很少抽烟，在外面抽烟的次数也减少了不少，后来慢慢就戒烟成功了。
说起任达华和琦琦的感情，也是非常传奇了。从小家境贫寒的任达华，因为偶然的机会进入娱乐圈后凭借自己的努力奋斗到了今天的地位。混血的琦琦长相标致有味道，17岁的时候就在奥地利被挖掘当了模特，某次任达华在杂志上看到了琦琦的照片惊为天人，但是琦琦当时身边护花这很多，金钱与关爱更是呼之即来。于是任达华就神仙单相思整整两年。
在一众追求者中，任达华并非最出色的那个，但是绝对是最贴心的那个。后来任达华在朋友的引荐之下认识了琦琦，飞往奥地利表达自己的诚心，还在奥地利与二老共进晚餐。两人认识了没多久，任达华就毅然给琦琦开了联名银行账户，琦琦可以随意用自己的钱，直到现在，任达华旗下的所有房产的名字都是琦琦。
正是这些细微的爱打动了琦琦，正所谓爱都是相互的，琦琦也对任达华付出了百分百的爱，琦琦发的私人微博中，有百分之八十左右都是跟家庭有关的，最爱做的事情就是艾特任达华，微博里也处处都是虐狗的痕迹。
大概正是在这样有爱的家庭里长大，Ella才会变得又美又乖，人见人爱。你们对任达华的女儿Ella怎么看呢？
任达华的太太琦琦原名费琦，香港著名模特儿，父亲在当地投资高速公路工程，家底丰厚，声望显赫。13岁举家移民奥地利，1995年到香港发展。
任达华小12岁的妻子愈加成冻龄美少妇了， 53岁的琪琪保养到位，179的高度她气场很强大。肤白貌美，让人羡慕！网友：任达华小12岁娇妻原来长这副模样，难怪连全智贤女神和温碧霞女神都看不上。
任达华1979年出道，签约缤纷电影公司，出演《欲火焚情》受到台湾著名导演陈坤厚赏识，在台湾接连主演了《刺客春秋》，《感恩岁月》《落山风》《阴间响马吹鼓吹》《桂花巷》等影片，随后返港身价倍增。
1987年开始接拍警匪电影，大多数演黑帮大佬也有少部分演警察，他外形俊伟，无论演警察还是阴险凶悍的匪徒或变态狂都有说服力，是香港影坛的硬派演员。
能在香港影视行业“一手遮天”的向华强曾在某访谈节目中开玩笑的透露：“惹谁都不要惹任达华，他的背景很强，全香港的飞虎队都归他哥管”。虽说是玩笑话，但从人脉关系极广的向华强嘴里说出来可也是不简单。
他的父亲是警察，早在他11岁的时候就因公去世，任达华还有一位哥哥叫任达荣，是原香港警务处副处长，96年晋升为总警司。他哥哥可不是一般的警察他还可以调动飞虎队的警官，飞虎队是神一样的部队。
任达华和黑白两道的老大们关系都非常好，据说当年刘德华被东北黑社会欺负，还是任达华出面摆平的，还有人说任达华打过向华强儿子向佐一个耳光。这些事虽不知道真假，但是也是说明任达华背景很强。
任达华是个了不起的演员，他演的了刚正不阿的警察演得了阴险狡诈的大佬！演的了大人物也演的了小人物，他可以满足少女们一切一切的幻想。
他出演过非常多的作品，饰演了太多不同类型的角色，让他获得影帝的《岁月神偷》里温和不善言辞却满眼神里对儿子爱得深沉的父亲。《黑社会》里城府颇深阴险毒辣的办事人！
两个反差极大的角色他都拿捏的非常好。这两个角色的共同点就是平静，没有较高的情绪波动一直都处于不动声色的状态，那么戏在哪里？在他眼睛、语言里的情感，举手投足之间，如果你细细观察能你能揣测到他表达的角色真正的灵魂。
另外说一段八卦任达达华的爸爸是一名警察，因为警员开枪案牺牲，多年以后任达华的哥哥警务处副处长在职期间同样发生了警员配枪丢失及射杀案，后来此案件被拍成电影《神探》《魔镜》。
任达华扮演过很多角色，在生活中同样是个众多角色的男人。会摄影，懂投资也很有时尚风范，他有一副模特身材一身古铜色皮肤健康，且有气质任达华扮演的都是江湖人物。但现实中，他没有江湖匪气霸气，相反倒是圈内有名的谦谦君子待人处事彬彬有礼。任达华用情专一是娱乐圈的模范丈夫。
17岁时琦琦在奥地利被发掘当模特儿,而任达华当年在杂志上看到琦琦的照片后惊为天人，立刻展开追求攻势，当时琦琦身边有很多追求者，任达华除了温和的相貌外，其他条件并没超过多数追求者，但是任达华的细心体贴与呵护备至，最终迎得美女琦琦入怀。
任达华和妻子结婚20多年从来没有绯闻，婚后老婆为他生了一个漂亮的女儿。而现在的女儿任晴佳，完全全遗传了父母的好基因，这样的家庭，看着让人非常羡慕。而且任晴佳五官非常漂亮。尤其是一双眼睛长得又大又亮。像她妈妈一样除了脸蛋好看，还一双迷人的大眼睛。而且身材也非常好，特别是一双大长腿抢眼。
1997年，任达华和名模琦琦结婚，婚后没多久，便自己砸重金买房。任达华认为，一个成功的男人，“就是要买一间屋写老婆的名字”。打拼四十余年，加上投资有道，任达华在全球知名城市拥有30多处房产，媒体报道，“现在房产几乎都登记在老婆名下”。
任达华演技如此出色，而人品又极佳，真的是现如今几乎没处找的楷模男人，此外他还是一个爱妻的老公，对老婆很好，自他出道以来一直没有什么绯闻，洁身自好，对爱妻始终如一，真的是新时代的好男人啊！
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成龙、李连杰、刘德华资产均上亿，前两位国际上华人巨星，成龙的电影80年代就是红起来了，90年代李连杰自己开公司赚的比成龙和刘德华都多，全球功夫巨星，DVD租售位列华人榜首，说起华仔，影坛和歌坛双天王，在亚洲也是家喻户晓。那么这三位如今谁的资产最多呢？
我觉得第一肯定是成龙，成龙出道时间早，早期的财富的积累时间也比其它两位长，成龙在香港和大陆取得成功以后，也早早的进军好莱坞。成龙在好莱坞参演过无数电影饱受好评，因此成龙是华人里仅次于李小龙的华人国际巨星。而且在国内的广告以及代言也让成龙赚得盆满钵满。近几年，成龙也一直在拍电影，虽然质量不如从前，但是收入肯定也是每年都有所增长的。而且成龙不仅在影视上面有发展，他在电影制作，房地产等各个方面的有所涉及。
再来说李连杰，虽然李连杰早年也是在好莱坞混的风生水起，也能算个国际巨星了。但是，他近些年代言或者参演的电影可以说并没有他巅峰时期那么多了。再加上近几年李连杰传出身患重病的传闻，近几年电影拍的比较少也错过了电影快速发展的黄金阶段，有了隐退的想法。不过他早年凭借一些经典的电影还是收获了不少资产。
最后就是刘德华，刘德华从出道开始基本上就在电影和歌坛双栖发展的，在香港和大陆都有不小的知名度。但是如果论国际上的知名度的话，刘德华比成龙跟李连杰要弱一点。所以赚的美金也不如成龙和李连杰多了。但是近几年刘德华有在大陆发展的趋势，也在大陆拍了不少电影。所以我觉得刘德华现在的资产已经超越了李连杰，仅次于成龙了。
总结来说就是，成龙放眼整个华人娱乐圈他应该是资产最多的一位，而李连杰凭借早年在香港和好莱坞打下的江山还是坐拥了不小的财富。最后刘德华虽然早期比不过两位，但是近几年刘德华逐渐来大陆发展，在音乐和影视方面都有不小的成绩，可以说刘德华后来居上，我觉得他已经超过李连杰仅次于成龙了。
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