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本科生可以发表的期刊很多，《魅力中国》《长江丛刊》《改革与开放》《价值工程》发表要先确定1、期刊收录网站（知网、万方、维普、龙源）一般情况下知网收录的价格高于其他的，是因为知网整改后都要2版-3版起发，万方维普的大多数还是1版起发。
文章字符数，一般1版字符数在2500左右，2版的话字符大概在3800~4000左右，如果文章中有图表，需要看排版所占的字符数来计算版面，一般小图是300-600字符左右。期刊的级别（价格）：省级、国家级普刊<学报和第一批第二批学术期刊<高端刊、核心、地方目录期刊（也有部分是免费的）
发表首先要根据单位的要求先确定好要发的杂志，然后根据杂志的要求来写作，必须保证原创，抄袭率不过关首先就被刷下来了，望文章都能顺利发表成功
据学术堂的了解,论文发表期刊主要分为省级期刊、国家级期刊、核心期刊:1、省级期刊省级期刊:即由各省、自治区、直辖市及其所属部、委办、厅、局主办的期刊以及由各本,专科院校主办的学报(刊).2、国家级期刊国家级:一般来说"国家级"期刊,即由党中央、国务院及所属各部门,或中国科学院、中国社会科学院、各民主党派和全国性人民团体主办的期刊及国家一级专业学会主办的会刊.另外,刊物上明确标有"全国性期刊"、"核心期刊"字样的刊物也可视为国家级刊物.3、核心期刊核心期刊:简单地说,核心期刊是学术界通过一整套科学的方法,对于期刊质量进行跟踪评价,并以情报学理论为基础,将期刊进行分类定级,把最为重要的一级称之为核心期刊.通常所说的中文核心期刊,是指被北大图书馆每四年出版一次的《全国中文核心期刊要目总览》中列出的期刊.
论文发表被认可的刊物有：EI、 ssci 、sci
1、 SCI 《科学引文索引》收录自然科学方向的核心期刊，分为四个区，一区、二区期刊影响因子高，含金量也很高，发表国际核心论文比较受认可。
2、SSCI《社会科学引文索引》收录社会科学方向的核心期刊，也是分为四个区，是目前世界上可以用来对不同国家和地区的社会科学论文的数量进行统计分析的大型检索工具。
3、EI《工程索引》在全球的学术界、工程界、信息界中享有盛誉，是科技界共同认可的重要检索工具。收录的EI期刊和EI会议论文水平都是很高的，在知网数据库中，EI标识表示被工程索引(美)收录。
4、A&HCI艺术与人文科学引文索引，是艺术与人文科学方面重要的数据库，收录了很多核心期刊，发表论文含金量也很高。论文发表核心期刊往往指的就是上述几类刊物，除此之外还有其他几类常见刊物收录等级，比如：JST 《日本科学技术振兴机构数据库》，CA 《化学文摘》， РЖ，AJ 《文摘杂志》等，在知网数据库也常见到类似的标识，选择这类期刊安排论文，含金量还是很高的，更多详情也可以询问专业学术顾问。
发表论文，首先需要看你们学校对期刊的要求大家如果从来没接触过发表论文，初次准备的时候可能都会有点懵，CN刊号、ISSN刊号、核心、学报、JCR分区、省级期刊......都是什么意思？这些都搞不清楚，何谈选择适合的期刊投稿呢？所以这篇文章就给大家科普一些期刊行业的基础知识，让大家在准备的时候不至于被各种名词绕晕。话不多说，下面就来介绍常见的期刊名词。一、学术期刊首先介绍下什么是学术期刊，一般在职作者评职称、学生作者评优评奖保研发表论文，都是需要发表在学术期刊上的。提到期刊，可能我们首先想到的是《读者》、《青年文摘》、《意林》这些面向大众发行的读物，此类期刊收录的都是通俗易懂的故事、散文、人物采访等文章，适合大众阅读，属于非学术期刊，此类刊物订阅量大，流量多，所以可以通过订阅和广告获得收入，其运营模式是商业化的。而学术期刊，顾名思义，就是刊登各专业领域学术性文章的期刊，此类文章通常专业性强，枯燥乏味、晦涩难懂，相较于大众读物而言，订阅量很少，除了各大高校、科研机构、图书馆以及某些专业相关的研究者，基本没有人会订阅，没有订阅量就没有流量，也就无法获得广告收入，所以，除了部分有国家拨款的期刊（核心、学报居多，难度大）外，剩下的，为了维持杂志社的运营，只能向作者收取版面费。二.正式期刊/非正式期刊正式期刊是由国家新闻出版署与国家科委在商定的数额内审批，并编入“国内统一刊号”，面向全国公开发行。非正式期刊是指通过行政部门审核领取“内部报刊准印证”作为行业内部交流的期刊，一般只限行业内交流，不公开发行，但也是合法期刊的一种。简单来说，两者区别在于是否公开发行，一般正式期刊都是从非正式期刊而来的。三、CN类刊物与ISSN类刊物CN（中国非正式简称）是国内统一连续出版物号（国内刊号），ISSN （International Standard Serial Number）国际标准连续出版物编号（国际刊号）CN类刊物是指在我国境内注册、国内公开发行的刊物，CN刊号格式如下——CN：XX-XXXX/G4，因为刊号均标注有“CN ”两个字母，所以大家习惯称之为CN类刊物；ISSN类刊物是指在我国境外注册、国内外公开发行的刊物，ISSN刊号格式如下——ISSN：XXXX-XXXX，因为刊号均标注有“ISSN ”，所以大家习惯称之为ISSN类刊物。目前国内正规的学术期刊都同时拥有CN和ISSN两个刊号。四、论文数据库（检索网站）目前国内主要有知网（CNKI）、万方、维普等三个主流的论文收录平台，知网认可度最高，版面费相对而言也最贵，有的单位会要求作者必须发知网收录的期刊，所以到底选择哪个数据库收录的期刊，需要综合考虑单位和自己的要求。特别说明：有些作者会存在这样的误区，觉得只有知网收录的期刊才是正规期刊，这是完全错误的想法！期刊到底由哪个数据库收录是由每个杂志社与数据库协商决定的，其正规性与其是否知网收录没有必然关系，只要期刊在国家新闻出版总署可查，并且在知网、万方、维普（至少）三个之一更新正常，那么就是正规期刊。五、出刊周期出刊周期就是出刊频率，常见的有周刊、旬刊、半月刊、月刊、双月刊、季刊等（当然半年刊、年刊也有），顾名思义，就是每周出一期、每十天出一期、每半月出一期......一般来说，出刊周期越长，质量越高，而出刊周期比较频繁（周刊、旬刊）的大多以盈利为主要目的，收的稿件多、审核时间短、要求不高，基本查重过关、主题合适都能通过，而像月刊、双月刊，在收费的同时也注重文章质量，审核时间长、审核要求高，所以期刊水平一般也不低。特别提醒：个别单位在评审时对期刊的出刊周期有要求，只认月刊及以上期刊，对于周刊、旬刊等并不认可，因此，但大家在投稿的时候要提前注意单位、学校是否有此类要求，不要出刊后才发现刊物不符合要求。六、刊期和出刊时间刊期是指录用、期刊上标注的时间，而出刊时间则是指实际出刊拿到期刊的时间，可以看下这篇文章，两者的区别以及投稿时的注意事项说得很详细。七、期刊等级国外期刊等级主要有SCI、SSCI、A&HCI、EI（源刊），这些都是核心，发表难度很大，还有EI会议，会议有好有差，收录的文章质量也是参差不齐，除此之外的就是一般的国际普刊。国内期刊按照质量高低一般分为以下几个等级：核心、非核心的本科学报、专科学报、普刊，质量和发表难度依次降低。1.核心期刊国内核心主要有这么几个公认的体系：南核、北核、CSCD、科技核心。1.南大核心，南京大学“中文社会科学引文索引（CSSCI）来源期刊”，也称C刊；2.北大核心，北京大学图书馆“中文核心期刊”；3.CSCD，中国科学院文献情报中心“中国科学引文数据库来源期刊”；4.统计源核心，中国科学技术信息研究所“中国科技论文统计源期刊（CSTPCD）”，又称“中国科技核心期刊”，简称“科技核心”；下面这几种认可度不高，或者说其实根本算不上核心：5.RCCSE，武大核心，由武汉大学中国科学评价研究中心（Research Center for Chinese Science Evaluation）研制，南方的认可度比北方的高一点；6.SCD，（科学引文数据库，Science Citation Database）。7.社科院核心（中国人文社会科学引文数据库，CHSSCD），由中国社会科学评价研究院评审、发布。从影响力来讲，南核的等级在同类划分中属于最高的一种，入选难度、发表难度都高于北核。2.学报学报一般是指各大高校主办的刊物，根据高校层次不同分为本科学报和专科学报。学报是个特殊的类别，从主管主办单位的角度来看，很难说学报属于省级还是国家级，因为我国高校位于各省市，却又统一归于国家教育部管理，但依照惯例，一般这样划分：如果某学报是核心，那么就将其认定为核心期刊，而不是简单地说它是学报，非核心的学报分为本科学报和专科学报，一般来说，本科学报优于专科学报，在各方面的要求上也更严格。3.普刊普刊就是普通期刊，简单来说，除了核心、本科学报、专科学报，剩下的都是普刊。从收录的数据库来看，可以将普刊分为知网收录的期刊、万方刊、维普刊；从影响因子角度来看，可以将普刊期刊分为有影响因子期刊和无影响因子期刊。所谓影响因子，是指某期刊前两年发表的论文在该报告年份（JCR year）中被引用总次数除以该期刊在这两年内发表的论文总数，这是一个国际上通行的期刊评价指标。一般来说，影响因子越高，期刊的学术影响力越大、质量越高。而”一般“的意思就是并不意味着有影响因子的期刊质量绝对高于无影响因子的期刊，某期刊质量到底如何，要结合期刊等级、审核时间、出刊周期、每期收录文章的篇数等综合判断。我们通常以知网上的影响因子为准，其他比如万方也有影响因子，但因为知网权威性最高，我们在谈论期刊的影响因子的时候，默认的都是知网的，除非某个高端的期刊只上万方，那么这个期刊的影响因子可以只看万方的。八、省级期刊/国家级期刊省级期刊是指由省级机构主办的，包括各省、自治区、直辖市的各部门、委办、厅、局、所，省级社会团体和机构等，比如黑龙江省XX、马鞍山市XX、共青团贵州省委。[1]国家级期刊是指由国家级机构主办的，包括党中央、国务院及所属各部门，或中国科学院、中国社会科学院、中国**协会、各民主党派和全国性人民团体等主办的期刊。[2]一般我们只会对普刊做省级期刊和国家级期刊的划分，而辨别某期刊是省级期刊还是国家级期刊也很简单，直接去以下两个链接查查就行，主管主办单位里只要有一个是国家级单位，那么该期刊就是国家级期刊，否则就是省级期刊。由此可见：省级期刊和国家级期刊的区别只在于主管主办单位是省级还是国家级，和期刊质量没有任何必然的关系，并不意味着国家级期刊一定就优于省级期刊，国家层面也从来没有对期刊进行过此类划分，甚至核心和非核心期刊也不是总署划分的，只是这类划分标准大家都默认遵守罢了。所以，除非单位、学校明文规定必须要发表国家级期刊或者说发表国家级期刊加分更高（这其实也是一种误区），否则不必过于纠结某个期刊是不是国家级期刊，也不要以此作为选择期刊的标准。特别提醒下：以上的划分标准在大部分情况下都是如此，但也有例外，比如某地区工程师职称评审对期刊的要求是只要市级以上的刊物就行，那么可能类似《读与写》这种主办单位里带有“市”字样的期刊就会被其认定为是市级期刊。
一、了解期刊的定位和方向，作者在进行投稿时，要选择那些针对自己专业方向的期刊，如新闻类、出版类、体育类等。二、了解期刊的需求，同一行业的期刊也有细节上的不同，找更接近自己文章主题的期刊。三、作者初稿投刊时，找和自己文章质量相符的期刊，这样才能降低拒稿率。四、了解期刊的投稿截止日期，了解期刊的选题指南，作者根据自己的能力和兴趣选择某一选题，把握好投稿截止日期前投稿。五、根据自己经济情况选择版面费相当的期刊。六、辨别真假期刊，投稿要选择正规期刊投稿，避免上当。
只能一步一步走，想一步登天就找论文公司
这个要看具体问题具体分析的要发表的话要抓紧时间可千万别赶上高峰期哦！ 我们这里可以发表多种刊物。
参考文献的格式，可直接参照本专业中文核心期刊论文的参考文献的格式规范执行，参考格式为： (著作)作者：《书名》，XX出版社XXXX年第X版，第XX页。 (论文)作者：《论文题目》，《杂志名称》XXXX年第X期，第XX页。
论文期刊名称从哪里看如下：
（1）中国知网
中国知网被称众多科研汪称国内文献论文最全最权威的中文文献库，知网提供中国学术文献、外文文献、学位论文、报纸、会议、年鉴、工具书等各类资源统一检索、统一导航、在线阅读和下载服务。
（2）掌桥科研
掌桥科研是国内文献论文网站的新星，由于它的一站式服务，人性化的功能，受广大科研工作者热情追捧。掌桥科研拥有1.2亿+条中外文献，月更新700万左右中外论文期刊，其中外文文献在国内最全，提供直接下载服务，并有即时机译中英功能，值得推荐。
（3）万方数据知识平台
万方提供中外学术论文、中外标准、中外专利、科技成果、政策法规等科技文献的在线服务。重点收录科技部论文统计源的核心期刊，核心期刊比例高，收录文献质量高，不定期更新。
（4）维普网
维普网是国内大型中文期刊文献服务平台，提供各类学术论文、各类范文、中小学课件、教学资料等文献下载。网站主营业务包括论文检测服务、优先出版服务、论文选题下载等。
（5）全国图书馆参考咨询联盟
这是一个对于大学生来说比较方便实用的网站，无论你身处校内还是校外，都可以通过该网站的文献资料辅助你的论文编写。
1、首先，打开百度搜索引擎，输入“Webofscience”字样，点击搜索，在搜索结果中找到如图所示字样，并点击进入。
2、进入“Webofscience”首页后，在搜索栏中输入需要检索的论文的关键字，并单击“检索”。
3、在检索结果中，找到自己想要查询的论文题目，并单击论文题目。
4、在如图所示的位置找到相应按钮，并单击选择“保存为其他文件格式”选项。
5、在弹出的对话框中，我们选择发送的文件格式为“HTML”格式，并单击“发送”按钮。
6、接着，选择保存的位置，记住一定要是自己能够找得到的位置。
7、最后一步就是打开刚才的保存的“HTML”文件，找到最后一行的“UTWOS”后的数字就是文献的【索引号】了。
检索期刊论文方法如下：
1、论文检索前，首先要知道你之前所发表的期刊被哪个数据库收录，接下来以知网举例。进入知网，选择检索主题：篇名或作者，直接检索查找即可。
2、点击出版物检索，输入对应的期刊名称。不过这里有个注意事项，知网有部分期刊是不能直接在主页面检索到文章的，需要进到对应的期刊中进行检索，以电子世界举例，示例如下：
3、进入期刊列表，选择对应的刊期，选择检索主题进行检索即可，如下图：
4、打开对应的文章截图保存即可。
知网上的论文怎么看出版期刊
2.来到知网的整个界面，可直接在上方的检索框里输入你想要检索的内容，哪怕是搜索指定的整篇论文。如果想要得到比较精确的结果的话，使用高级检索功能最佳。你可以搜索主题、关键词、篇名、摘要等等。
3.当你搜索到自己想要查询的论文的时候，可以点击期刊图片，就可以查询到文章所在哪个期刊以及具体期数，还有页码等信息。也可以查询到文章是否被收录。要记住，即使论文被停刊了，是不会被撤销的，还是能通过这些步骤查询到具体信息。
检索期刊论文方法如下：
1、论文检索前，首先要知道你之前所发表的期刊被哪个数据库收录，接下来以知网举例。进入知网，选择检索主题：篇名或作者，直接检索查找即可。
2、点击出版物检索，输入对应的期刊名称。不过这里有个注意事项，知网有部分期刊是不能直接在主页面检索到文章的，需要进到对应的期刊中进行检索，以电子世界举例，示例如下：
3、进入期刊列表，选择对应的刊期，选择检索主题进行检索即可，如下图：
4、打开对应的文章截图保存即可。
你好，查看知网上论文的期刊的方法如下：
先输入检索条件（如论文姓名等）：
输入检索条件
再观察图中黄字部分的信息：
查看类似黄字部分
黄色高亮部分就是期刊名字哦。
中国知网，始建于1999年6月，是中国核工业集团资本控股有限公司控股的同方股份有限公司旗下的学术平台。 知网是国家知识基础设施（National Knowledge Infrastructure，NKI）的概念，由世界银行于1998年提出。CNKI工程是以实现全社会知识资源传播共享与增值利用为目标的信息化建设项目。
在写作国际金融论文的过程中，引用参考文献的着录格式是否规范，能反映作者论文写作经验和治学态度。下面是我蒐集整理的金融类论文参考文献的内容，供大家阅读参考。 一： [1]姚建军.核心竞争力的构建与跨越式发展-广州市商业银行的实践[J],中国金融，2002,185:7-9. [2]甘当善.商业银行经营管理[M],上海：上海财经大学出版社，2004,18-22. [3]土晓辉.我国城市商业银行的发展战略探析[J],北方经济，2007,192.21-23. [4]李红.哈尔滨市商业银行发展战略研究〔D，哈尔滨：哈尔滨工程大学，2005. [5]雷蒙德·戈德司史密斯.金融结构与金融发展[M],上海：上海人民出版社，1996,23-29. [6]李宝巖.我国城市商业银行市场定位分析[J],商务现代化，2006,585:11-15 [7]刘元.城市商业银行的战略转型与定位回归[J],中国金融，2005,21:37-42. [8]李贞彩.城市商业银行发展战略研究〔D，北京：首都经济贸易大学，2006. [9]颜伟.城市商业银行发展战略探析[J],市场周刊，2005,8：93-94. [10]陈阳.我国中小商业银行市场定位研究D，青岛：中国海洋大学，2004. [11]Gouteron.S.andD.Szpiro.ExcessMonetaryLiquidityandAssetPriceBankofFrance.Workingpaper,2005,No.131:1-53. [12]Ferguson.SomeFurtherInvestigationofDemandandSupplyFunctionforMoney.JournalofFinance,1964,Vol.19,No.2:27-37. [13]Fisher.Irving.TheDebt-DeflationTheoryofGreatDepressionsEconometri-cal,1933.6:47. [14]Laidler.DavidE.W.“KarlBrunner'SMonetaryEconomicsAnAppreciation”.TheJournalofMoney,CreditandBanking,1991,Vol.23,No.4:90-99. [15]Gurley.J.G.andE.S.Shaw.MoneyinaTheoryofFinance.TheBrookingsInstituti-on,Washington,D.C.1960.127-133. [16]William.AssetPriceBubblesandMonetaryPolicy.WebsiteofReserveBankofAustralia,1997.23-26. [17]Holmes.A.OperationalConstraintsontheStabilizationofMoneySupplyGrowth.FederalBankofBostonControllingMonetaryAggregates,1969.34-40. [18]Friedman.M.MoneyandtheStockMarket.JournalOfPoliticalEconomy,1988,Vol.96,No.2:35-37. [19]陈小宪.风险资本市值-中国商业银行实现飞跃的核心问题仁[M],北京：中国金融出版社，2004,57-62. 二： [1]段正旺，王光.解决中小企业贷款难的对策.中国金融，2003,22. [2]人行湟源县支行课题组.信用：解决中小企业贷款难的关键.青海金融，2003,01. [3]刘维奇，高超.中小企业贷款问题的进化博弈分析.中国软科学，2006,12. [4]燕平.竭城助推小企业.中国金融家，2009,02：103 [5]小丽.小企业的十大生存之道.质量探索，2009,07:61-62 [6]中国人民银行货币政策司课题组.中小企业贷款障碍与对策研究.金融研究，1999,12. [7]小丽.小企业的十大生存之道.质量探索，2009,07:61-62 [8]七类农业小企业可获农发行重点支援.安徽农学通报上半月刊，2009,11:211 [9]杨思群.小企业金融：理论和政策.财贸经济，2000,03. [10]迟宪良中小企业融资困境与对策研究.吉林大学，2007 [11]刘慧萍.小企业内部控制问题研究.宁夏社会科学，2009,05:61-63 [12]农发行重点支援七类农业小企业.农家顾问，2009,06:10究，2003 [13]陈及，王佐.中国中小企业融资途径选择.北京商学院学报，2000,04. [14]蔡根生，李衍彬.中小企业贷款难在何处.金融理论与实践，2001,07. [15]AndersonandAndreasen.VolatileVolatilities[J].Risk.2002.163-168. [16]AndersenandBrotheton-Ratcliffe.ExtendedLiborMarketModelswithstochasticvolatility[J].TheJournalofputationalFinance.2005.1-40. [17]AndersenandPiterbarg.. [18]Black.ThePricingofmodityContracts[J].JournalofFinancialEconomics.1976.167-179. [19]Heston.AClosed-FormSolutionforOptionswithStochasticVolatilitywithApplicationstoBondandCurrencyOptions[J].TheReviewsofFinancialStudies.1993.327-343. [20]GlassermanP.,B.YuLargesamplepropertiesofweightedMonteCarloestimations[J].OperationResearch.53.2005.298-312. 三： [1]巴曙松、王璟怕、杜婧.从微观审慎到巨集观审慎：危机下的银行监管启示[J].国际金融研究，2010,5：83-89. [2]顾海兵.巨集观金融预警系统的构架简析[J].法观经济研究，1999,11：16-19+25. [3]陈雨露、汪昌云.金融学文献通论巨集观金融卷[M].北京：中国人民大学出版社，2006. [4]赖娟.我国金融系统性风险及其防范研究[D].江西财经大学博士论文，2011. [5]包全永.银行系统性风险的传染模型研究[J].金融研究，2005,8：72-84. [6]陈松林.金融风险监测与预警研究[J].经济科学，1997,3;28-36. [7]陈雨露、马勇.构建中国的“金融失衡指数”:方法及在巨集观审慎中的应用[J].中国人民大学学报，2013,1：59-71. [8]曹凤岐.改革和完善中国金融监管体系[J].北京大学学报哲学社会科学版，2009,7：57-66. [9]高国华，潘英丽.银行系统性风险度量--基于动态CoVaR方法的分析[J].上海交通大学学报，2011,12：1753-1759. [10]高国华，潘英丽.基于资产负债表关联的银行系统性风险研究[J].管理工程学报，2012,40：162-168 [11]EltonT.Gruber,BlakeBollerslev.Generalizedautoregressiveconditionaleteroskedasticity.JournalofEconometrics,2007,31:307-327. [12]Friend,Crockett,Blume.MutualFundsandOtherInstitutionalInvestors.JournalofFinance,1970,239：53-64. [13]VeimasitR,CheneyVerbeek.Eliminatinglook-aheadinevaluatingpersistenceinmutualfundperformance.JournalofEmpiricalFinance,1982,8:345-373. [14]Chang,E,W.Lewellen.Markettimingandmutualfundinvestmentperformance.JournalofBusiness,1984,571：57-72. [15]MausserHandRosenD.Efficientrisk/returnfrontiersforcreditrisk.AlgoResearchQuarterly,1999,24：35-47. [16]RichardRoll.AcritiqueoftheAssetPricingTheoryTests.JournalofFinancialEconomics,1977,7:129-176. [17]GrinblattCheng,TitmanWort.AreThereHotHandsamongMutualFundsHousesinHongkong.JournalofBusinessFinance&Accounting1994,1-2：103-135. [18]Land *** an,ZinoviyandEmiliano.Tailconditionalexpectationsforellipticaldistributions.NorthAmericanActuarialJournal,2002,7:55-71. [19]李华,许有志,佘元冠.高技术产业化政策对我国企业竞争能力的影响分析[J].科技进步与对策,2012:1?4 [20]庞皓.计量经济学[M].北京：科学出版社,2007 [21]压亚明,穆荣平,李金生.高技术产业国际竞争实力测度方法研究[J].科学学与科学技术管理,20083: 136?143 [22]刘力钢,隋鑫,安曼.高技术企业知识创造与可持续竞争优势[J].辽宁大学学报：哲学社会科学版，20071:100?105 [23]胡小平,何建敏.高技术产业竞争实力评价模型构建方法研究[J].软科学,20093:10?14 [24]陈柳钦.战略性新兴产业自主创新问题研究[J].科学发展,20116 [25]金镭.高科技产业丛集发展动力分析[J].科技进步与对策,2012:1?4
现代金融学的发展 一、金融问题中的不确定性研究 在21世纪以前的经济学研究中，研究者大多关注的是企业中的投入产出效率问题，由于当时资本市场化程度低，很少有人专门研究与资本决策有关的问题，尽管如此，还是有些研究成果对以后金融学的发展起到了很大的推动作用，其中最大的贡献是资金时间价值概念的提出。 随着金融市场的发展，以及人们对不确定性概念的认识，进入30年代以后产生了大量对金融决策问题的研究成果，同时这些成果又积极推进了金融市场的活跃与发展。在本文以下部分简要概述与评价了这一时期的重要研究成果。 （一）不确定性研究在资产定价领域中的应用 1.证券组合理论与资本资产定价模型 在整个金融分析的框架中，不确定性概念的引入是具有重大作用的。最早Kenes(1936)和Hicks(1939)提出了风险补偿的概念，认为由于金融产品中的不确定性的存在，应该对不同金融产品在利率中附加一定的风险补偿。随后，Von Neumann(1947)应用预期效用的概念提出了解决在不确定性条件下的决策选择的方法，在此基础上Markowiz(1952)发展起了证券组合理论，他认为投资者选择证券组合时关注的只是未来现金流的均值与方差。他假设投资者的预期效用符合二次分布或者是多项式分布。Markowiz的主要研究结论是在不确定的前提下，最优的投资决策是分散化持有。Tobin(1958)认为投资者出于自身流动性偏好的不同选择收益与风险的均衡。这进一步完善了证券组合选择理论的框架。 在资产定价领域另一著名的理论模型就是资本定价模型(CAPM)，Sharp(1994)和Lintner(1995)用公式简明地表述了资产组合的价值与无风险利率以及资产的风险水平之间的关系。Black(1972)推出了即使在不存在无风险资产的情况下，Sharp和CAPM公式仍然成立，只是无风险利率被包括整个市场上所有资产的证券组合的预期收益率代替。与CAPM模型同时代出现的资产定价模型还有Ross(1977)的套利定价模型(APT)和Lucas(1978)典型代理资产定价模型。 以CAPM为代表的资产定价模型，为资产定价提供了一个简洁的计算方法，并且得到了一些在实证方面的研究的支持(Fama and Macbeth,1973)，但是对现实中的一些异常现象仍然缺少有效的解释能力，Brennan(1989)认为CAPM是建立在所有投资者对投资的预期与风险都具有共同的估计与判断，并且所有投资者的效用函数一致的假设基础之上，这一假设与现实不一致，这是导致CAPM对一些现实问题缺少解释力的根本原因。以后正是对这些假设的质疑，推动了信息不对称概念的提出与研究。 2.市场有效性假说 市场有效性假说认为，在一个完全竞争市场中，不存在不对称信息与市场摩擦，影响未来平均收益的只是投资风险的不同。在20世纪60年代有大量研究工作者对市场有效性假说进行了检验，Fama(1973)通过对美国证券市场的实证检验，认为有效市场假说是成立的，但是很多研究人员发现了在市场中，存在着许多市场有效性假说或者CAPM模型解释不了的异常现象。例如，Basu(1977)发现资产的平均收益除了与CAPM中的β系数有关外，还与资产的价格盈利比率（P/E比率）有关，在相同β系数下，价格盈利比率高的股票（成长型股票）的市场价格好于价格盈利比率低的股票（价值型股票）；Benz(1981)发现股票的市场价格还与上市公司的规模有关；Stattman(1980)发现股票的价格与账面价值的比率（P/B比率）也是影响股票价格的重要因素。Fama和French(1993)在以上研究的基础上提出了三因素模型，即在影响资产价格的β因素外，加入了P/E比率和P/B比率因素。 另外，许多研究人员从时间序角度研究也发现了一些市场有效假说与CAPM解释不了的异常现象，其中最为著名的就是Pozeff和Kinney(1976)发现的所谓“一月效应”；他们发现在纽约证券市场的指数在一月期间的存在明显低于其他月份的现象；还有就是Cross(1973)和French(1980)发现存在类似的“星期一效应”，以后许多研究人员在世界范围内验证了这两种现象的存在。 对这些异常现象的解释，有效市场假说显得无能为力，有人曾经试图将“一月效应”解释为到年末税收流出的影响，但是在英国、澳大利亚等税收年度不在12月份的国家，仍然存在“一月效应”就无法解释了。有些学者从心理学的角度解释这些异常现象，例如，Dreman(1982)将股票价格的P/E比率效应解释为，由投资者总是过高估计具有高成长性股票的成长性，导致市场中具有高P/E比率的股票的价格被高估了，这是导致股票收益率低的原因。 3.连续时间模型 在资产定价理论中的另一个重要假设是：证券市场总是在连续过程中，在这一假设前提下，Merton(1969,1971)将CAPM发展为瞬时资本资产定价模型(ICAPM)，同样在信息对称、无摩擦的市场中，资产价格的变化符合Ito过程，在这种条件下，资产的价格与投资者的效用偏好无关。在随后的研究中Merton(1973)和Black(1973)应用以上连续时间模型成功地得到了期权定价公式，这一公式后来被大量的实证研究所证实，并且被广泛在实践中应用。 （二）不确定性研究在公司财务管理中的应用 金融分析研究的另外一个重要领域是公司财务管理，主要研究公司在投资决策中的有关负债与权益比例选择、公司的红利政策等问题。最早这方面的研究成果由Modigliani和Miller(1958)作出，他们的研究显示，在完全市场中（没有市场摩擦与信息不对称存在）公司的价值与公司的负债比率无关（M-M定理）。类似的研究结论还有，公司的价值与公司的利润分配政策无关。显而易见，这些研究结论与现实中的事实不符。依据M-M定理的结论，公司在利润分配时，由于派发现金红利会有现金流出，公司将更愿意选择股份回购的政策，而不是红利政策，而在现实中，许多公司更愿意选择分红而不是股份回购，这一现象被Black(1976)称为“公司红利的困惑(Dividend Puzzle)”，对此Miller(1977)所能给出的解释是，M-M定理的结论之所以与现实不同在于税收与所谓的破产成本对财务结构的影响，是由于一定的负债可以使公司达到税收减免的作用，另外由于对高负债率公司存在着破产的风险，所以负债率对公司股票价值存在影响，Miller以及其他的学者对这些财务问题做出的解释总体来说都不很令人满意，直到后来引入不对称信息以后，似乎才对这些问题的解释取得了突破。 二、金融中的不对称信息问题的研究 正如前文所述，对现实中的一些现象很难单纯用不确定性（风险）来得到满意的解释，正是在对这些问题的研究引起了人们对金融问题中的不对称信息的关注，加上在20世纪60年代以博弈论为代表的信息经济研究方法的突破，使得许多学者在对金融问题中的不对称信息的研究中取得了很多成果，特别是用不对称信息可以完美地解释许多有关财务结构方面的问题。以下仍然分两部分概述这方面的成果，首先是在财务决策方面的成果，接下来是在资产定价方面的成果。 （一）不对称信息在公司财务管理中的应用 1.红利信号模型 关于公司红利决策的困惑引起了许多学者的关注，除了以上提到的公司更愿意支付红利而不愿意将利润用于股份回购的异常现象之外，Lintner(1957)还发现公司在进行红利决策时，由于受累进税制的影响，更愿意使各年的红利平滑些，所以公司每年的红利波动要远远小于股票价值波动，有关税收减免的理论解释较为理想，并且在以后被许多学者用实证方法证实了这一现象的存在（例如：Fama and Babiak,1968）。但是税收效应并没有很好解释公司为什么更愿意支付红利的困惑。 最早Miller(1961)注意到红利可能是向投资者揭示公司发展前景的信号，但是直到Bhattacharya(1979)才应用博弈论方法建立起了红利模型，Bhattaeharya成为第一个将博弈论引入金融分析的学者，Bhattacharya认为公司的管理者对公司投资项目的前景与其他普通投资者相比具有信息方面的优势，管理者通过公司的尽可能高的红利向普通投资者传递信息，如果公司红利水平高意味着公司投资项目的未来前景好，而对于无法支付高额红利的公司将不得不向银行贷款，从而担负过高的财务成本。以后许多学者在此基础上对模型又进行了一个改造(Miller and Rock,1985;John and Williams,1985)。但是仍有学者质疑认为，按照以上模型认为只有在公司需要为新项目向市场融资时，才有积极性支付高水平的红利，但事实上模型的红利支付水平并不受公司是否有新项目的影响。也就是说，上面的信号模型不能很好解释红利的平滑性。为此，Kumar(t988)发展出了一个粗糙信号(Coarse Signaling)模型，其结论认为公司在一定的利润范围内会支付同样水平的红利，直到公司的利润水平超出了这一范围，公司管理者才会调整红利支付水平。红利信号模型的另外一个问题是，公司为什么愿意支付红利，而不是股票回购。Ofer和Thakor(1987),Barclay和Smith(1988)用逆向选择原理解释了这一现象，他们认为公司更愿意在市场上自己股票被低估时回购股票，所以回购股票行为向市场传达了股票价值被低估的信号，所以会引起股票价值的上涨，从而使公司支付了额外的成本，而用红利分配利润不存在这一逆向选择问题。 2.资本结构 正如上文提到的，公司资本结构问题的研究在引入不对称信息以前一直没有得到令人满意的结论。应用博弈论描述公司资本结构的决策过程，大大推动了对公司基本结构决策研究的发展。 最早Ross(1977)建立了一个公司负债决策的博弈模型，其中公司通过负债率向资本市场传递公司未来经营前景的信息，由于高负债率可能导致公司破产的风险加大，而一旦公司破产将为公司的经营者带来损失，所以只有公司管理者对公司未来的现金收益乐观时才会在资本结构决策时选择贷款，提高负债率。而前景乐观的公司提高负债率的决策是前景悲观的公司所无法模仿的，所以对资本市场来说，高负债率是公司发展前景乐观的信号。随后在Myers(1984)的模型中，认为如果管理者在公司项目发展需要融资时，如果管理者认为目前市场上自己公司股票价值被市场高估了，会选择通过发行股票的直接融资方式，而如果管理者认为公司股票价值被低估了，就会选择贷款等间接融资方式，所以说公司增加发行股票向资本市场传递的是公司目前股票价值被高估的信号。Myers认为经营者在面对新项目需要投资时首先选择的是用自身盈利积累完成投资，其次是选择贷款等间接融资方式，最后才会选择发行股票的融资方式，这被称之为“融资顺序理论(Pecking order theory of finance)”。 在金融分析中应用博弈论的不对称信息理论取得较大成绩的研究就是所谓的代理问题的研究，Jensen和Mecking(1976)指出公司中存在两类代理问题，其一是债权人与股东的代理矛盾，其二是股东与公司管理者的代理矛盾。债权人与股东间的矛盾表现在股东总是扩大公司投资风险，因为项目成功了超额收益全部是股东的，而如果公司经营失败，破产的成本由债权人与股东共同负担。Diamond(1989)通过研究认为，在长期重复博弈条件下，股东的声誉可以在一定程度改善股东和债权人间的矛盾。股东与管理者间的矛盾是由于股东不能有效控制管理者的经营行为，因而管理者会最大化自己的利益，可能会损害股东利益。 在80年代末与90年代，出现了有大量关于代理问题的研究成果，Hart和Moore(1989,1994,1998)研究发现当企业家计划投资新项目而需要向外融资时，与投资者签订贷款合同是最优合同，得到这一结论的关键在于虽然企业家与外部投资者在项目未来进展的各个时期都可以观察到项目的收益情况，但是第三方（例如：法官）无法观察到项目的收益，此时贷款合同是最优融资合同，并且Hart认为由于贷款人在企业家不能偿还贷款时可以控制公司的资产，所以企业家有积极性偿还贷款。 3.公司所有权控制市场 公司所有权控制市场的概念最早是由Manne(1965)提出的，他认为为了有效的配置资源，公司所有权控制市场的存在是必要的，现代资本市场的有效运转离不开公司所有权控制市场的存在。在公司所有权控制市场中所有权的转移方式是多样化的，包括：收购、兼并、股票的发行以及委托代理关系的变化等手段。在传统的完全竞争、无摩擦的资本市场假设下，很少考虑公司所有权转移对公司价值的影响，而事实上每次兼并收购活动都会引起公司股票价值的大幅波动。直到进入80年代以后非对称信息概念的引入，使得人们认识到了公司所有权控制市场对资本市场影响的内在机制。 Crossman和Harl(19803研究了在公司收购过程中存在所谓的“免费搭车问题(Free Rider Problem)”，他们认为当收购方发现一个目标公司的运营效率低下，而决定收购目标公司时，面对外部的标购，原有的股东知道收购者通过收购后公司在新的经营者经营下，效率会提高，所以会自发抵制收购，等待收购价格的升高，直到收购价格升高到在新经营者的经营水平下的合理的价格时，原有股东才会出售手中股票。考虑到收购方在收购过程中搜集信息、组织收购是有成本的，所以采用标购行为实际上为收购方带来了损失。Shleifer和Vishny(1986)认为，如果收购方在标购目标公司以前就已经持有了目标公司的一定股票，可以解决上述“搭车问题”的困惑，收购方可以用自己手中股票的增值弥补收购带来的损失。然而Shleifer和Vishny的结论并没有在实证中得到证实，反而Desai和Kim(1988)的实证结果认为大多数的收购方在标购前并没有持有目标公司的股票。 在收购行为研究方面的另外一个困惑就是收购行为往往导致股票价格的大幅上涨，例如：Jennings和Mazzeo(1993)发现收购发生时的收购人对目标公司的首次出价，大多数高于收购前10天的股票价格的20%。Fishman(1988)将这种现象解释为是由于有潜在竞争者随时会加入收购，较高的出价是为了阻止竞争者加入。 4.新股发行(IPO) 在1963年在由美国证券交易委员会组织的一项研究中，首次发现在新股上市后的短期存在着明显的超额回报的现象，以后许多学者在许多国家发现了这一现象，例如：Ibbotson和Ritter(1995)统计得出美国纽约证券市场1960-1992年发行新股的首日的超额回报是15.3%。在许多年中IPO现象成为挑战市场有效性假说的又一个证据。 对IPO现象最早的解释是由Rock(1986)作出的，Rock认为IPO现象实质是个逆向选择问题，新股上市时市场上存在着两类投资者，一类是具有信息优势的投资者，一类是不具信息优势的投资者，信息投资者只是在新股定价低于其真实价值时才购买，而当定价高于其真实价值时只有不具信息优势的投资者才会参加购买，所以平均来说，不具信息优势的投资者购入了较大比例的被过高定价的股票，为了在市场中留住不具信息优势的投资者，公司在初次发行新股时常常有意低定价。类似Rock对IPO超额回报问题的解释，许多研究人员给出了这一问题的其他合理解释，例如：Allen和Faulhaber(1989)以及Grinblatt和Hwang(1989)将新股发行低定价解释为公司未来前景良好的信号；Hughes和Thakor(1992)认为公司新股发行低定价是为了规避诉讼风险；Ruud(1993)认为新股上市后的短期高回报是由于承销商的价格稳定活动造成的。 在IPO领域中的另外一个难以解释的现象就是新股上市后长期表现不好。Ritter(1991)研究发现，在1975-1984年间发行的新股在发行后3年间的回报比正常股票的回报至少低15%。以后Loughran(1993,1995)再次证实了这一现象的存在。Shiller(1990)用所谓“主持人效应”解释新股长期回报不好的现象，他认为新股上市的初期承销商出于对自身声誉的考虑会创造短期超额需求的假象，随后随着承销商从市场的退出，导致了新股长期回报不佳的现象。 （二）不对称信息在资产定价领域中的应用 Grossman和stiglitz(1980)最早将非合作不对称信息的概念引入资产定价领域的研究中，建立了所谓资产定价的理性预期均衡理论，他们认为资本市场中的每个参与者都从市场价格的变化中获得信息（所谓的学习过程），并且每个参与者的行为不会对市场价格构成影响。在80年代初期这一理论成果主要用于解释公司财务方面的问题，直到Kyle(1985)以及Kyle和Milgrom(1985)研究做市商制度下的价格形成机制的成果出现以后，不对称信息对资产价格的影响才越来越多地引起人们关注，以后在Kyle Milgrom框架的基础上出现了大量的研究成果。由于在这一框架下的价格决定机制不同于Modigliani Miller的市场均衡机制，是通过研究具体市场条件下的资产价格形成机制，所以常常将这部分研究成果称为市场微观结构理论。 Kyle研究了在做市商制度下证券市场的价格形成机制，在Kyle的模型中，市场由三类参与者构成：风险中性的做市商、噪音交易者和信息交易者，噪音交易者出于自己的流动性需求进入市场交易，信息交易者根据自己的信息交易，为了最大化自己的利益，信息交易者选择自己在市场上的交易数量。与Kyle不同之处在于，Milgrom建立的序贯交易模型(Sequential Trade Model)中交易者每次交易的数量都是固定的，即每次都只能买入或卖出一个单位的资产，做市商根据交易指令的类型来设定买卖价差，在均衡条件下，由于有竞争做市商的存在，买入报价是做市商收到卖出指令时关于资产价值的条件期望值，卖出报价是做市商收到买入交易指令时关于资产价值的条件期望值，因而交易者的交易指令将促使做市商调整其买卖报价，这种调整从本质上是一种贝叶斯学习过程。 Easley和O'Hara(1987)在Milgrom模型的基础上考察了交易规模对做市商价格行为的影响，其结论是做市商的定价策略会依赖指令的规模，数量比较大的指令往往以比较差的价格成交。以后Easley和O'Hara(1992)又考察了交易时间对价格行为的影响，发现交易时间会影响价格，并且交易间隔影响交易价差的大小。 现代金融理论方法经过近一个世纪的发展，取得了许多重大突破，特别是进入80年代以后，越来越多的金融难题得到解释。但是由于金融市场的复杂性，至今对许多问题的解释还很难令人满意，例如：对P/E比率和P/B比率对资产价值的影响的现象至今还没有合理的解释，对IPO以及基金中的折价现象的研究结果也没有较为统一的认识，另外市场中是否存在信息操纵问题也是一个争论的焦点。对这些问题的研究与解释，将进一步推动金融理论的发展。
先根据自己论文的水平先粗选几种期刊，粗选期刊时要考虑期刊的影响力
一般的话国家级就可以了，不过要相关才行。
还得看你是什么学校了 像北大清华之类的名校要在核心上发表才行，