发布时间：
第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。第二条 向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金，以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。第三条 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。第四条 投资者应当在了解产品或者服务情况，听取2经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。第五条 中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。第六条 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；3（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。第七条 投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。第八条 符合下列条件之一的是专业投资者：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近 1 年末净资产不低于 2000 万元；2.最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元；3.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资4经历。（五）同时符合下列条件的自然人：1.金融资产不低于 500 万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元；2.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有 2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。第九条 经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。第十条 专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。第十一条 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。5符合本办法第八条第（四）、（五）项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：（一）最近 1 年末净资产不低于 1000 万元，最近 1 年末金融资产不低于 500 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（二）金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 30 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者 1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。第十二条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。第十三条 经营机构应当告知投资者，其根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应6及时告知经营机构。经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。第十四条 中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的，应当符合前款规定。第十五条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（六）投资方向和投资范围；7（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；（七）其他有可能构成投资风险的因素。8第十八条 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。第十九条 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。第二十一条 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。第二十二条 禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；9（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。第二十三条 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（一）可能直接导致本金亏损的事项；（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。第二十四条 经营机构对投资者进行告知、警示，内容10应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。第二十五条 经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。第二十六条 经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。第二十七条 经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相关服务，应当在合同中约定要求委托方提供的信息，包括本办法第十六条、第十七条规定的产品或者服务分级考虑因素等，自行对该信息进行调查核实，并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的，经营机构应当拒绝代销产品或者提供服务。第二十八条 对在委托销售中违反适当性义务的行为，11委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。第二十九条 经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。第三十条 经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。第三十一条 鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。第三十二条 经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于 20 年。12第三十三条 投资者购买产品或者接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整。投资者根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，应当及时告知经营机构。投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。第三十四条 经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。第三十五条 中国证监会及其派出机构在监管中应当审核或者关注产品或者服务的适当性安排，对适当性制度落实情况进行检查，督促经营机构严格落实适当性义务，强化适当性管理。第三十六条 证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则。行业协会应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录以及本办法第十九条、第二十二条规定的风险承受能力最13低的投资者类别，供经营机构参考。经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于名录规定的风险等级。证券期货交易场所、行业协会应当督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注高风险产品或者服务的适当性安排。第三十七条 经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。第三十八条 证券公司、期货公司违反本办法规定，存在较大风险或者风险隐患的，中国证监会及其派出机构可以按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。第三十九条 违反本办法第六条、第十八条、第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条第（三）项至第（六）项、第二十三条、第二十四条、第三十三条规定的，按照《证券投资基金法》第一百三十七条、《证券公司监督管理条例》第八十四条、《期货交易管理条例》第六十七条予以处理。第四十条 违反本办法第二十二条第（一）项至第（二）项、第二十六条、第二十七条规定的，按照《证券投资基金法》第一百三十五条、《证券公司监督管理条例》第八十三条、《期货交易管理条例》第六十六条予以处理。14第四十一条 经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以 3 万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以 3 万元以下罚款：（一）违反本办法第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的；（二）违反本办法第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的；（三）违反本办法第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的；（四）违反本办法第十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的；（五）违反本办法第十六条、第十七条，未按规定划分产品或者服务风险等级的；（六）违反本办法第二十五条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的；（七）违反本办法第二十九条，未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的；（八）违反本办法第三十条，未按规定开展适当性自查的；（九）违反本办法第三十二条，未按规定妥善保存相关信息资料的；（十）违反本办法第六条、第十八条至第二十四条、第15二十六条、第二十七条、第三十三条规定，未构成《证券投资基金法》第一百三十五条、第一百三十七条，《证券公司监督管理条例》第八十三条、第八十四条，《期货交易管理条例》第六十六条、第六十七条规定情形的。第四十二条 经营机构从业人员违反相关法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。第四十三条 本办法自 2017 年 7 月 1 日起施行。
投资者适当性管理是资本市场重要的基础性制度。修订后的《中华人民共和国证券法》（以下简称新证券法）第88条规定了投资者适当性管理的相关内容，这是投资者适当性管理首次出现在证券法中。从此，投资者适当性管理有了法律层面的制度保障。结合新证券法的规定，我们一起来了解下投资者适当性管理的核心要点。第一，投资者适当性管理要求证券公司全面评估投资者。证券公司需要履行合理审慎的评估义务，对投资者有全方位的了解，也就是“了解你的客户”（Know Your Customer）原则，明确投资者的风险承受能力。新证券法第88条规定：“证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定充分了解投资者的基本情况、财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等相关信息。”这是要求证券公司全面评估投资者的体现。第二，投资者适当性管理要求证券公司评估投资产品、服务的潜在风险并向投资者如实告知。根据新证券法第88条的规定，证券公司应当向投资者“如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示投资风险。”不过证券公司如实说明及充分揭示风险要达到什么程度呢？新证券法并没有明示。对此，可参考《全国法院民商事审判工作会议纪要》（简称纪要）的相关规定来予以理解。根据纪要第76条的规定，“人民法院应当根据产品、投资活动的风险和金融消费者的实际情况，综合理性人能够理解的客观标准和金融消费者能够理解的主观标准来确定卖方机构是否已经履行了告知说明义务。卖方机构简单地以金融消费者手写了诸如‘本人明确知悉可能存在本金损失风险’等内容主张其已经履行了告知说明义务，不能提供其他相关证据的，人民法院对其抗辩理由不予支持。”该规定明晰了告知说明义务的相应标准，体现了目前司法实践强化金融机构履行告知说明义务，倾向于保护投资者合法权益。第三，投资者适当性管理要求证券公司将合适的产品、服务提供给合适的投资者，否则将承担不利后果。新证券法第88条要求证券公司“销售、提供与投资者相匹配的证券、服务。如果证券公司违反规定导致投资者损失，应当承担相应的赔偿责任。”也就是说证券公司如果违反投资者适当性义务造成投资者损失，应当承担相应赔偿责任。不过是否履行投资者适当性义务应由哪一方承担举证责任呢？应由证券公司承担。根据纪要第75条的规定，“金融消费者应当对购买产品（或者接受服务）、遭受的损失等事实承担举证责任。卖方机构对其是否履行了适当性义务承担举证责任。”如此规定，主要是为了弥补投资者因信息不对称及专业知识所限等因素而导致的举证能力不足。第四，投资者也应当提供真实信息。根据新证券法第88条的规定，“投资者在购买证券或者接受服务时，应当按照证券公司明示的要求提供真实信息。投资者拒绝提供或者未按照要求提供信息的，证券公司应当告知其后果，并按照规定拒绝向其销售证券、提供服务。”虽然说证券公司有义务了解自己的客户并将适当的产品、服务卖给适当的投资者，但投资者的真实信息是实现投资者适当性管理的重要前提，否则一切将化为泡影。“股市有风险，投资需谨慎”并非一句空话。新证券法规定投资者适当性管理的目的就是为了强化源头管理，加强对投资者的事前保护，让投资者做出恰如其分的选择，购买合适的产品。
证券投资市场是在市场经济的发展中孕育产生的，其已成为市场经济的一个重要组成部分。下文是我为大家搜集整理的关于证券投资分析论文的内容，欢迎大家阅读参考! 证券投资分析论文篇1 汽车行业证券投资分析 摘要：改革开放以来，中国经济迅猛发展，人民生活水平得到显著提高，汽车的使用已经成为一种必然趋势。本文通过应用证券投资分析的 方法 ，分析我国汽车行业现状，并提出投资建议。 关键词：证券;投资;汽车;新能源 一、宏观经济分析 (一)GDP。国内生产总值(简称GDP)是指在一定时期内(一个季度或一年)，一个国家或地区的经济中所生产出的全部最终产品和劳务的价值，常被公认为衡量国家经济状况的最佳指标。它不但可以反映一个国家的经济表现，更可以反映一国的国力与财富。一般而言，GDP公布的形式不外乎两种，以总额和百分比率为计算单位。当GDP的增长数字处于正数时，即显示该地区经济处于扩张阶段;反之，如果处于负数，即表示该地区的经济进入衰退时期了。 2010年到2013年国内生产总值同比保持一个稳步增长的态势，也就是说我国的经济仍然处于一个扩张阶段。宏观经济形势大好，对于各行各业都是一个利好消息。作为汽车行业，在宏观经济的推动下，也会有一个良好的发展前景。 (二)CPI。CPI是居民消费价格指数的简称。居民消费价格指数，是一个反映居民家庭一般所购买的消费商品和服务价格水平变动情况的宏观经济指标。它是度量一组代表性消费商品及服务项目的价格水平随时间而变动的相对数，是用来反映居民家庭购买消费商品及服务的价格水平的变动情况。 CPI下降说明经济萧条，民众购买力下降。大幅上涨预示通货膨胀，国家就会紧缩银根。大量信贷就是调节经济的有效杠杆，以刺激经济复苏。市场上钱少自然会流向生活必需品，股市低迷;流通充裕就会流向经济领域以求增值，股市首当其冲。所以，CPI适度上涨有益于股市、经济发展。 我国的CPI指数是在一个稳定的适度的上涨过程中，可以预见宏观经济形势向好，居民的消费结构逐渐出现变化，到2013年，购房、买车、医疗成了三大主要支出。由此，对于汽车行业来说，无疑是一个良好的助力。 (三)城镇居民恩格尔系数。从国家统计局的城镇恩格尔系数走势图可以看出我国城镇人口在食品以外的物品上的消费能力逐年增长，城镇居民是汽车行业的消费主力，他们掌握的“闲钱”的增多会增加购买汽车的可能性，对于汽车行业发展有着一定助力。 二、行业分析 (一)汽车行业周期性分析 1、定性分析。当前，我国建成了第一汽车集团、东风汽车集团、上海汽车工业(集团)公司等大型企业，国产汽车市场占有率超过95%，汽车行业规模较大。但是，厂商开发能力弱，制约了新产品的发展。我国汽车生产企业规模小、实力不强，汽车工业产品开发投入少，手段落后，数据积累少，人才匮乏，尚未形成高水平的汽车产品开发体系和自主开发能力。零部件发展仍然落后，具有国际竞争力的产品少。 2、定量分析。(图1、图2、图3) 图片解析：汽车总体销量虽有小幅波动，但是相对平稳，稳中有升，同比增长虽有所放缓，但总体保持一个稳步增长的趋势。 图片解析：随着汽车行业的发展，行业投资增速逐渐回归理性，汽车行业投资仍然增长。2013年1～3月，全行业累计完成投资额1，361.04亿元，同比增长15.3%。 图片解析：从图3可以看出，汽车销售收入增长迅猛，而利润涨势却相对平稳，收入很高，利润很低，产业增速较快，产出效果不佳。 小结：汽车产品属于耐用品，汽车行业属于制造业行业，是具有收入弹性的产业，汽车行业属于典型的周期性行业，该行业的发展状态与经济周期的波动密切相关。 从上面定性定量分析可以看出，我国汽车行业虽然发展迅速，投资规模、销量都有显著提高，但是汽车企业的利润却很低，投入产出不成正比，产业的投资规模、产出增长率都出现较快增长，但是利润的获得相对不多。因此，把我国汽车行业归属于处于成长期。一个成长期的行业在未来会有着不错的市场前景。 (二)行业政策分析 1、国家政策。能从这些年政策的颁布看 出国 家逐渐放宽对低油耗汽车的限制，以及对新能源汽车的提倡。油价的上涨，石油能源的枯竭，PM2.5指标的超标，国家在对资源和环境的控制上正在逐步施压。 新能源汽车已经成为世界汽车工业的发展趋势，从政策解析上能看出在未来很长时间内也将是我国汽车产业的重点发展方向。2013年，我国将继续大力推广节能和新能源汽车。目前，我国对小排量节能汽车与新能源汽车均实施补贴政策，预计2013年节能车补贴政策将继续调整，新补贴的门槛将不断提高，从而推动生产企业技术升级。 2、地方政策。1994年上海开始控制车牌，2011年北京车牌开始摇号，2012年广州开始限购。面对中国市场汽车保有量的井喷式增长，汽车限购已经成为了一个热门话题。在北、上、广、贵阳等城市的带动下，2012年9月份，深圳传出将要限购的传言。随即，深圳市交警局声称，至少年内(即2012年)不会研究限牌限购或单双号。2012年深圳机动车保有量或超过200万辆，其日均上牌量在900辆，已经超过道路承载量。针对汽车拥有量的上升，以后各大城市对汽车的限购政策，限行政策也会相继推出，这些政策的出台对于汽车行业的发展会带来一定的影响。 (三)行业前景分析 1、从宏观经济角度看。我国经济呈现一个平稳的上升态势，也就是国家有钱，人民富裕。这对于汽车行业的发展是一个利好消息。国家经济的强势，会带动这一国民经济支柱产业的不断扩大和发展，人民可支配收入的不断提高，改变了消费格局，增加了汽车这一耐用品的消费比例，未来的汽车市场颇具潜力。 2、从行业周期来看。我国汽车行业正处于成长期，这一时期会有大量厂商介入，产业的供给能力大幅增加，产品竞争加剧。这一时期是产业发展的黄金时代。处于成长期的汽车行业利润快速成长，其证券价格也呈现快速上扬趋势。 3、从行业政策来看。国家对于汽车行业有着明显的扶持倾向。这一行业作为国民经济的支柱产业，国家必然会通过一系列政策的推动助力这一行业的发展。然而，伴随着能源危机、空气污染等问题的出现，国家在助推这一行业的同时，政策上会慢慢暂缓耗油型汽车的支持力度，转而大力扶持新能源汽车行业。 三、结论 总体来看，自改革开放以来，如今现代化的工业时代，中国经济迅猛发展，人民生活水平得到显著提高，人均收入增加，居民的消费比重更偏向于生活质量的改善，汽车已经成为了一种生活趋势，是一种必不可少的交通工具，汽车产业的市场需求仍然很大。加之国家的大力支持，未来汽车行业的前景依然向好。不过未来的汽车行业中，耗油型汽车的比例会慢慢降低，取而代之的是新能源低能耗的汽车产品。新能源汽车将是未来汽车行业的发展趋势。 通过分析可以看出，投资者可以根据需要对汽车行业的相关股票进行投资。尤其是新能源汽车企业的股票，有较大增值空间。 证券投资分析论文篇2 证券公司投资风险分析 摘要：本文对我国证券公司存在的投资风险情况进行分析， 总结 国内外证券公司发展现状。通过对我国证券公司可以选择的投资风险控制方法进行简单描述，针对证券监管部门严格控制证券公司投资风险的方式方法，给出相关政策性意见和建议。 关键词：证券公司;投资风险;监督管理 一、证券公司存在的主要投资风险 1、证券经纪业务风险。 证券经纪业务是证券公司传统的主营业务之一，证券经纪业务收入占证券公司总收入的比重较高，交易佣金是经纪业务的主要收入来源。我国证券市场属于新兴市场，证券投资者的投机心理普遍较强，偏好频繁地进行交易，市场换手率较高，但今后随着机构投资者队伍的不断壮大和投资者投资理念的逐步成熟，市场换手率可能有所下降。此外，2002年5月以来，国家有关主管部门对证券交易佣金管理采取的 措施 ，主要是对经纪业务佣金费率实行设定最高上限并向下浮动。依据我国目前相关法规，证券公司经纪业务佣金采用最高上限向下浮动制度。随着证券经纪业务在未来竞争愈加激烈，证券行业佣金率存在下降的趋势。 2、投资银行业务风险。 投资银行业务主要包括股票、可转换债券、公司债和企业债等有价证券的保荐或承销、企业重组、改制和并购财务顾问等。承销业务受市场和政策的影响较大，在我国证券市场采用发行上市保荐制度的情况下，许多证券公司存在因未能勤勉尽责、尽职，调查不到位，招募文件信息披露在真实、准确、完整性方面存在缺陷而受到证券监管机构处罚的风险。 3、自营业务风险。 自营业务主要涉及股票市场、债券市场、基金市场以及金融衍生品投资等。我国股指期货已于2010年4月8日正式推出，股指期货的推出给投资者提供了套期保值、风险管理的手段。但是总体而言，我国资本市场金融工具尚不完善，因此证券公司无法通过投资组合完全规避市场风险。证券公司在选择证券投资品种时的决策不当、证券买卖时操作不当、证券持仓集中度过高、自营业务交易系统发生故障等，也会对自营业务产生不利影响。由于法人治理结构不健全和内部控制不完善等原因，我国上市公司的运作透明度仍有许多方面有待改善，上市公司信息披露不充分、甚至恶意欺中小投资者的事件时有发生，上市公司的质量不高也会给证券公司的自营业务带来风险。 4、信息技术系统风险。 证券公司经纪业务、自营业务和资产管理业务高度依赖于信息技术系统能否及时、准确地处理大量交易、并存储和处理大量的业务和经营数据。如，信息技术系统和通信系统出现故障、重大干扰等因素，将会使公司的正常业务受到干扰或难以确保数据完整性。 随着网络信息技术在证券行业的广泛应用，且伴随着证券公司的业务创新不断深入，券商使用的网络环境是否安全可靠，网络交易的广泛运用是否便捷高效，变得越来越重要。但证券公司对此的风险控制以及抗风险能力仍不容乐观。 二、证券公司投资风险控制分析 我国证券公司投资风险主要是由证券公司在主营业务的扩展过程中引起的，证券公司投资风险控制的重点也应当从这些主营业务中来进行。 1、证券经纪业务风险控制。 证券经纪业务是我国证券公司收入的主要来源，约占公司总收入的半数以上，因此证券公司经纪业务风险控制就显得额外的重要。由于券商的经纪业务只需要提供交易时类似交易通道的服务，盈利模式相对而言较为简单，因此其投资风险的控制重点则在于怎样加强证券公司营业部门的竞争和盈利能力的同时，还需不断增加经纪业务总量的市场占有率，其中还包括证券公司擅自挪用客户交易结算资金及其他客户资产的情况。 2、证券投资业务风险控制。 证券投资业务是证券公司最主要的投资盈利方式，也是风险最大的投资业务。由于证券投资业务随意性较大，对投资人的要求较高，因此风险控制的重点就在于建立完善其内控制度，杜绝内幕交易、保密不严谨等现象的发生;同时，控制证券投资业务的规模，防止规模过大而失控，坚决在证券投资形成亏损时立即止损，防止坐庄等操纵市场的违法行为发生;在保证盈利能力的同时，及时调整好投资业务操作人员的心态，以保持最佳投资状态为证券公司获取收益。为确保证券公司投资的收益性、安全性与流动性，公司所有的投资项目都必须经过缜密的基本面分析和技术分析。 3、创新业务风险控制。 随着针对证券公司投资的各项政策和制度的不断完善，证券公司的业务范围越来越广，其中包括股指期货、权证、融资融券等金融衍生产品，这就需要证券公司树立良好的创新机制;研发出更多能够适应于整个金融市场的投资产品;同时，确保创新产品能够在未来的市场竞争中获取较稳定收益，促进证券公司投资动力。 三、我国证券公司投资风险防范措施 1、强化外部监管体系。 我国证券市场经过十多年的不断发展与探索，已经具备了一定的管制规模，在完成股权分置改革以后也逐步与国际市场接轨。虽然已经日渐完善，形成了以《证券法》和《 公司法 》为中心的包括法律、行政法规、部门规章、自律规则四个层次的法律法规体系，然而这一发展却没有对证券公司的投资行为形成有效的监管体系，导致各种违规的投资与管理行为在各证券公司中普遍存在。 之所以证券公司的种种违规行为并没有受到证券监管机构的有效控制，一是由于当时的我国证券市场正处于发展的初期，证券监管机构强调的是鼓励证券市场发展，能够在很大程度上帮助证券公司企业度过创业的困难期;二是由于当时的证券市场缺乏完备的监管体系和有效的监管手段，不利于证券公司投资的种种风险越积越多，最终证券市场行情低迷时集中暴发，导致当时有大量的证券公司破产倒闭。近年来，证券监管机构(证监会)也在不断地寻求更加成熟的证券投资监管手段，加强对证券监管法律法规体系的重视与完善。要加快出台《证券法》的实施细则，以便细化法律条款，增强法律的可操作性，并填补一些《证券法》无法监管的空白。这样既有利于证券公司的发展，又能够有效地控制证券公司投资的风险。 2、完善风险控制体系。 制定风险管理策略，建立健全涵盖风险的全程控制的制度体系是当前我国证券公司防范投资风险的首要任务。根据不同的业务分布、风险程度和控制水平，采取不同的风险控制策略。特别是实施五大集中管理模式，则更加有利于从制度上和技术上有效地控制投资风险，便于对某些新增的或有所变动的主要投资风险进行综合点评。随着五大集中交易的实施和第三方存管的不断推行，证券公司的投资风险也在发生转移，因此需格外关注集中交易和创新业务领域的决策、管理和操作风险，通过完善制度体系，控制信息 系统安全 性、稳定性、可靠性以及其他综合风险。 证券公司投资风险控制体系的指标设计必须遵循全面性原则、重要性原则、层次性原则和可操作性原则。由于证券公司风险控制的复杂性，其指标体系是一个多指标体系，只有运用层次化结构对指标进行分层，通过同一层次各类指标间的两两分析比较，才能合理确定各指标的权重，最终达到风险控制的目的。 3、开辟证券公司融资新 渠道 。 我国证券公司由于没有合法的大规模融资的渠道，因此证券公司只能接受成本较高的委托理财资金，这样一来证券公司的投资风险将会越来越大，建立新的融资渠道是当前证券公司为化解其各种投资风险的最佳策略，也是必须落实的解决方案。一是我国证监会可以根据实际情况，适当降低证券公司上市的条件。在我国众多的证券公司中，只有那么几家发行上市，数量明显少于国外上市的证券公司且有很大差距。因此，降低上市的条件，使更多的证券公司能够上市是我国证券行业发展的当务之急。这样一来，即使出现问题也能够将问题反映在明处，避免证券公司出现投资管理的黑洞。二是设立证券金融公司。目前，按照分业经营管理的模式，要想在资本市场与货币市场之间架起一座桥梁，同时又要起到防范风险的作用，证券金融公司将会是目前较好的运营模式。 参考文献： [1]莫庆会.浅议证券公司的风险管理.西部大开发(中旬刊)，2010.3. [2]陈游.美国金融危机对我国证券公司风险管理的启示.金融与经济，2008.11. [3]谷秀娟.浅谈证券公司自营业务风险防范.中国证券期货，2010.10.猜你喜欢： 1. 浅议证券投资毕业论文 2. 关于证券投资学论文 3. 基于因子分析的证券投资评价论文 4. 证券方面的毕业论文
证券投资学结业论文这个学期学习了证券投资学，收获颇多，现在对这个学期学到的内容作一个总结。通过一个学期的学习，我对如下的内容有一个初步的认识，具体包括：一，证券投资的历史沿革。二，证券投资的基本理论（资产定价理论）。三，证券投资的主体。四，证券投资的客体。五，证券投资市场。六，一些证券投资管理。七，国际证券投资。一，证券投资的历史沿革和主要内容。1，证券（Securities）亦称有价证券，是证明持券人具有商品所有权或表示财产所有权、收益请求权以及债权，并凭此，有权取得一定收入的各种凭证。证券这一概念有广义和狭义之分。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。商品证券是证明有领取商品权利和凭证，如提货单、运货单、仓库栈单和房地产证书等。货币证券是指商业上的支付工具，可以用来代替货币使用，是对货币具有索取权的一种有价证券，如支票、本票、汇票及商业票据等。资本证券是能按期从发行者处领取收益的权益性凭证， 它表示财产所有权、收益请求权或债权，如股票、国库券、公司债券凭证等。狭义的有价证券则指包括股票和债券两大类的资本证券。2，证券投资由三个基本要素构成，即：收益、风险和时间。收益，任何证券投资都是为了实现一定的目的，获取一定的收益，一般而言，证券投资的收益包括利息、股息等经常收益和由证券价格的涨跌所带来的资本得利两个部分。风险，要获取一定的收益，就必须承担一定的风险。一般而言，收益与风险成正比，风险越大，收益越高，但并不是每一个追求高风险的投资者就一定能取得高收益。时间，任何证券投资都必须经过一定的时间才能取得收益。一般而言， 投资期限越长，收益就越高，但风险也越大。3，证券投资是一个复杂的过程，可分为准备、了解、分析、决策与管理四个阶段。证券投资准备主要包括资金准备和心理准备。投资者必须根据自身的情况，确定可用于证券投资的资金的来源、数额等。同时，由于市场变幻莫测，收益与风险并存，投资者还必须做好充分的心理准备。要进行证券投资就必须了解各种证券的的收益、风险情况以及整个证券市场的状况及投资环境，包括证券的性质、期限、收益高低、风险大小，证券市场的组织机制，券商的职能部门和作用， 证券投资的程序、方式、费用，有关证券投资的法律、法规和税收情况等。投资者在了解证券投资的基本情况后，还必须对证券的真实价值、上市价格和价格涨跌趋势进行认真的分析，以确定投资于何种证券及投资的时机。通过以上阶段和步骤，投资者已经可以作出投资决策，购买合适的证券并决定各种证券的购买量。作出证券投资决策后还必须进行严密的证券投资管理，即根据市场情况，随时调整所持证券的种类和数量，保持证券的最有效组合。二，资产定价理论资产定价理论源于马柯维茨（Harry Markowtitz）的资产组合理论的研究。1952年，马柯维茨在《金融杂志》上发表题为《投资组合的选择》的博士论文是现代金融学的第一个突破，他在该文中确定了最小方差资产组合集合的思想和方法，开创了对投资进行整体管理的先河，奠定了投资理论发展的基石，这一理论提出标志着现代投资分析理论的诞生。在此后的岁月里，经济学家们一直在利用数量化方法不断丰富和完善组合管理的理论和实际投资管理方法，并使之成为投资学的主流理论。 到了60年代初期，金融经济学家们开始研究马柯维茨的模型是如何影响证券估值，这一研究导致了资本资产定价模型的产生。由于资本资产定价模型在资产组合管理中具有重要的作用，从其创立的六十年代中期起，就迅速为实业界所接受并转化为实用，也成了学术界研究的焦点和热点问题。资本资产定价模型理论描述 资本资产定价模型是在马柯维茨均值方差理论基础上发展起来的，它继承了其的假设，如，资本市场是有效的、资产无限可分，投资者可以购买股票的任何部分、投资者根据均值方差选择投资组合、投资者是厌恶风险， 永不满足的、存在着无风险资产，投资者可以按无风险利率自由借贷等等。提供理论指导。三，投资的主体。证券投资的主体主要有三个部分，一个是，一个是机构投资者，一个是官方机构。1，居民个人个人从事证券投资的目的因人而异，多种多样。有以下几种，本金安全，资本增值，收入稳定，合理避税，通货膨胀抵补，投资组合等。其中最主要的目的是为了实现资本增值，资本增值主要有两种方法：一是将投资所得再投资，使资本增加；二是投资于成长型股票，通过股价的增长实现资本实现资本的增加。当然，相比较而言，后者风险较大。但无论哪种方法，都不容易在短期内实现资本的增值，投资者必须作长远的打算。2，机构投资者机构投资者是证券市场的重要参与者，同时期也是证券市场有效运行的重要基础。机构投资者的健康有序发展有利于证券市场的长远发展。机构投资者分为非金融机构和金融机构。非金融机构主要是企业，企业作为证券市场的参与者，不仅是证券市场资金的主要需求者，而且也是证券市场的重要投资主体。证券市场离不开企业。企业融资的活动创造了投资工具而企业投资扩大了资金规模。金融机构的投资者可分为非银行金融机构和银行金融机构。非银行金融机构主要指投资银行、保险基金和社保基金， 而银行金融机构主要是指商业银行。3，以财政部、中央银行为代表的官方机构也是证券投资主体之一，官方机构作为影响证券市场的重要投资主体，主要是通过改选国债公开市场业务，影响货币量及利率水平和结构，以直接影响到和改变市场的规模、结构和收益水平。财政政策对于证券市场的发展有着很大的影响。它的主要作用为：优化资源配置，公平收入分配，促进经济增长等。中央银行是一个国家银行体系的中心环节，是统管全国货币的最高机构，它负责制定和执行国家货币金融政策调节和控制全国的货币流通和信用活动。 从中央银行业务活动的特征分析，中央银行主要有四大职能：发行的银行、政府的银行、银行的银行和调控宏观经济的银行。四，证券投资的客体。证券投资的客体主要包括四个方面的内容，即：债券，股票，基金。1，债券在市场经济中，各种经济主体为了解决其资金动作的缺口，常通过发行债券的方式筹措资金。债券是发行人依照法定程序发行，承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金的局面债务凭证。债券的票面主要包括以下内容：债券名称和发行单位，债券的发行总额和票面金额，债券的票面利率、利息支付方式和支付时间，债券的还本期限和方式，债券是否记名和流通等。另外，债券还有一些特征，如期限性、流动性、风险性、收益性等。2，股票股票是按股份公司股本总额来等额因此又称为股份。每一份股票上，都载明了票面金额及代表的股份等有关事项。股票具有如下几个基本特征：权责性，无期性，流动性，收益性，风险性。股票的基本要素包括：面额，市场价格，股息和分红，除息和除权。另外，股票又可以分为普通股和优先股，相对而言，优先股可以享有某些优先的权利。股票价格指数是用来表示多种股票的平均价格水平或反映股市价格变动趋势的指标。我国和世界上几种主要的股票价格指数是：上证综合指数（上海），深市综合指数（深圳），道?琼斯指数（美国），金融时报指数（英国），日经225指数（日本），香港恒生指数等。3，基金投资基金是住手投资工具之一。它通过对外发行受益凭证或股份来吸纳社会闲散资金，汇集的资金交理财专家管理，即按基金设立的宗旨在证券市场上进行分散投资，以最小的风险来获得较高的投资回报，并将收益按投资者的比例进行分配的一种冲间接投资方式。基金有如下一些特点：小额投资、集腋成裘，费用较低、收益较高，信息公开、专家管理，动作安全、风险分散，流动性强、变现风险小。这些优势也为基金的发展提供了充分的比较优势，五，证券投资市场。证券市场是指各种股票、债券、投资基金受益券及其它证券投资客体发行和流通转让的场所的总称，它是金融市场的重要组成部分。证券发行市场和证券流通市场是证券市场的基本架构。两者既有联系又有区别。证券发行市场是证券流通市场存在的规模和数量，而如果没有证券流通市场，证券的流通性就难以体现出来，证券的作用也将会无法充分发挥。同时证券发行市场通过发行新的证券会使证券市场上的证券绝对数量增加，而证券流通不会增加证券绝对数量，但会改变证券的所有权人。 证券发行市场和证券流通市场相互依赖，相辅相成，构成了证券市场的一个统一整体。六，证券投资管理程序。 证券投资管理是一个系统化的持续的过程，基本程序如下： 确定投资目标， 建立投资政策， 构建证券组合， 修订证券组合 ， 评估证券组合的业绩。1，确定投资目标所谓证券投资管理目标，从大的方面讲，可以是以收入、增长和均衡为目标；从小的方面讲，可以是在大目标下具体设定设定收益率水平等。投资管理目标对外是证券投资组合及投资管理者特征的反映，在对外营销（如基金发行）时为投资管理者吸引特定的投资者群体；反过来说，则是便利投资者根据自身的需要和情况选择投资管理者。如养老金基金因其定期有相对固定的货币支出的需要，因此，故要求有稳定的资产收入，收入目标就是最基本的。2，制定证券投资政策投资政策是为实现投资目标、指导投资活动而设立的原则和方针。证券投资组合的管理政策首先要规定的是投资范围，即确定证券组合所包含证券市场范围和种类，如是全球化投资、区域性投资还是本土投资；是只包括股票，还是进行股票、债券等多种证券，更具体一些，要决定投资于哪些行业或板块的股票、哪些种类的债券及资产在它们之间的分配。确定投资政策还要考虑客户要求和市场监管机构限制，考虑税收因素，如免税基金就应该把避税证券排除在外，此外，投资政策的制定还会受到来自信息公开制的压力，财务报告要求披露投资政策的要求有时会导致机构投资者公布于己不利的政策。3，构建证券投资组合证券投资组合的构建首先取决于组合管理者的投资策略。投资策略大致可分为积极进取型、消极保守型和混合型三类。采取积极进取型投资策略的组合管理者会在选择资产和时机上下大功夫，努力寻找价格偏离价值的资产；采取消极保守型投资策略的组合管理者，则相反，只求获得市场平均的收益率，一般模拟某一主要的市场指数进行投资；混合型的投资管理者介于二者之间。选择哪一种投资策略主要取决于两个因素：一是组合管理者对“市场效率”的看法如何，相信市场是有效率的管理者就会选择消极保守型，反之就会选择积极进取型；二是组合负债的性质和特点，如养老金基金就比较适合消极保守型的投资策略。传统投资管理的组合管理的组合形成过程是不同的。现代组合管理构建证券组合的程序是：确定整体收益和风险目标→进行资源配置→确定个别证券投资比例。资源配置可以利用马科维兹模型，个别证券投资比例的确定可以利用夏普的单一指数模型完成。传统的证券投资管理程序是：证券分析→资产选择→自发形成一种组合。进行证券投资分析的方法主要有基本分析方法和技术分析方法。4，修订证券投资组合证券组合的目标是相对稳定的，但是，个别证券的价格及收益风险特征是可变的，根据上述方法构建的证券组合，在一定时期内应该是符合组合的投资目标的，但是，随着时间的推移，市场条件的变化，证券组合中的一些证券的市场情况与市场前景也可能发生变化，如某一企业可能出现购并事件，导致生产和经营策略发生变化等。当某种证券收益和风险特征的变化足以影响到组合整体发生不利的变动时，就应当对证券组合的资产结构进行修订，或剔除，或增加有抵消作用的证券。5，评估投资管理业绩对证券组合资产的经济效果进行评价是证券组合管理的最后一环，也是十分关键的一环，它既涉及对过去一个时期组合管理业绩的评价，也关系下一个时期组合管理的方向。评价经济效果并不是仅仅比较一下收益率就行了，还要看资产组合所承担的风险。风险度不同，收益率也不同，在同一风险水平上的收益率数值才具有可比性。而资产组合风险水平的高低应取决于投资者的风险承受能力，超过投资者的风险承受力进行投资，即使获得高收益也是不可取的。对于收益的获得也应区分哪些是组合管理者主观努力的结果， 哪些是市场客观因素造成的。如在强劲的牛市中，市场平均收益率为50%，那么，即使某资产组合盈利率为35%，组合管理者的经营能力仍然要被评为不合格的；而在大熊市中，如果市场指数下跌了50%，即使某资产组合资产净值下跌35%，也可以说是表现相当不错的。七， 国际证券投资数以亿万计的国际资金成为许多国家发展资金的主要来源。国际证券投资亦称“国际间接投资”。在国际债券市场购买中长期债券，或在外国股票市场上购买企业股票的一种投资活动。从一国 资本流出和流人角度来看，购买国际证券意味 着资本流出，发行国际证券则意味着资本流 人。国际证券投资动机主要有两个:一是获取 定期金融性收益;二是利用各国经济周期波动 不同步性和其他投资条件差异，在国际范围内 实现投资风险分散化。当然，也有不少证券购 买者真实目的是利用证券交易进行投机， 这些 人本质上是投机者而非投资者。国际证券投资 增长迅猛，发挥着重要的作用:为了进行国际 证券投资，贸易顺差国大量吸收美元，用于购 买美国国库券，这就保持了汇率体系相对稳 定;通过国际证券投资，促进了长期资本在国 际范围内的流动，从而加强对发展中国家投入。证券投资学上机实践操作报告理论知识只是基础，归根结底还是为了能在实践中运用好。老师运用基础理论与上机模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很重要，在这个过程中,我也领会到了一些基本的投资理念和技巧。学了一点基础的理论知识之后，老师给我们每个同学的账户里发了100万元的虚拟货币，告诉我们可以进行自由的投资选择，可以投资股票、基金或者国债。我想，反正又不是真的，就买股票好了，要么大赔要么大赚，每周一下午，我都会去机房，其它时间有空也会去那里看大盘，开始的时候，都看不懂，过一段时间，摸索出了“同花顺”软件的一些用法，再加上和其他同学经常交流，渐渐地丰富了自己在证券方面的知识。我找了几支看起来走势蛮好的股票用了13万去买了5支。第1周去时，看到3支长势喜人，怕万一再过几天又跌了，于是急忙抛售，赚了2百块多，看着我的1000000变成了几天之内就变成了1000231，心里得意得很啊。再过几天去看时，这次买的几支却是光赔不赚，而且看起来还有明显下滑的样子，着急的不得了，赶紧趁着赔的不是很多赶紧清仓。想到老师上课时说起过的“不要把鸡蛋放到一个篮子里”，赶紧买几支国债和基金，这样做可以有效地降低点风险。于是乎开始买基金，眼睁睁地看着自己的钱由开始的100多严重缩水，赔了近十几万，我终于对风险有了切身的体会。赶紧回去仔细翻书再学习理论知识，学习股票交易的技巧和手段。这样慢慢地有了点挽救，不过到现在为至，还是赔了几万。我想想股票的玩好的人都应该有很大的忍耐能力，经得起股市瞬息万变的波动吧，我现在还是火候不够啊。初学证券投资学的时候，对于理论知识不屑一顾，感觉它讲的太老套了，不进入进行股市实际操作，就算知道的理论再多也是没有用的，可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是独立的，学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠运气来盲目运行的，一定会有经验老到的股民，是通过技巧来赚钱的。刚开始模拟交易时，什么技术分析等东西都不懂，虽然看了一些关于K线图的理论知识，但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的投资技巧，所以买回来的股票基本都是亏的，有一种很强的失落感，这才想起恶补专业理论知识，在逐步的系统学习中，我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来判断是否有升的可能。有一句话说得很好：股市中，什么都可以人，唯独成交量是不会人的。由于时间的局限，所以我都是做短线炒股，下面是我这段时间学习证券投资学的的几点肤浅的认识： 一，在形势不利的时候及时抽身而退，从而使损失最小化，千万不要犹豫不决。二，卖出去的股，哪怕第2天又涨了也不要后悔，反正有的是机会，后悔是没有用的。三，买进趋势明朗的股票,不要买趋势不明的股票,最好是有5日均线支撑的，因为这样比较有保障，就算亏，也不会亏很多。若想赚多点，就尽量买那些价格比较高的涨幅比较大未来形势看好的好股票。四，尽量要买市场热点的股票，不要买垃圾股，垃圾股涨的快，但跌起来会更快。买进最近换手率较高的股票，赚得多而快。五，仔细观察k线图，尽量在价格突破前期后,再等1个交易日确定安全以后再买进，不要心理过急，以防其到达最高价而接下来狂跌。六，不要把所有的资金用在一个股票上，股市中有一句老话，永远一不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里面。分散投资最重要是分散分险啊。在整个模拟炒股的过程中，我的心情都是随着股票的涨跌而喜悲的，但在我不懈努力下，我的盈亏率从亏18%到目前的亏7%左右,这已经让我觉得非常欣慰了，毕竟我一直是在努力，也有一点进步，最深的体会是：不要怕跌！跌了也还有机会，账面的损失并不可怕，最可怕的就输了心态，没了斗志。一定要懂得及时地进行策略调整和心态调整，只有这样，才能在股市的竞争中存活，才能有下次战斗的机会。
投资者适当性管理是资本市场重要的基础性制度。修订后的《中华人民共和国证券法》（以下简称新证券法）第88条规定了投资者适当性管理的相关内容，这是投资者适当性管理首次出现在证券法中。从此，投资者适当性管理有了法律层面的制度保障。结合新证券法的规定，我们一起来了解下投资者适当性管理的核心要点。第一，投资者适当性管理要求证券公司全面评估投资者。证券公司需要履行合理审慎的评估义务，对投资者有全方位的了解，也就是“了解你的客户”（Know Your Customer）原则，明确投资者的风险承受能力。新证券法第88条规定：“证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定充分了解投资者的基本情况、财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等相关信息。”这是要求证券公司全面评估投资者的体现。第二，投资者适当性管理要求证券公司评估投资产品、服务的潜在风险并向投资者如实告知。根据新证券法第88条的规定，证券公司应当向投资者“如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示投资风险。”不过证券公司如实说明及充分揭示风险要达到什么程度呢？新证券法并没有明示。对此，可参考《全国法院民商事审判工作会议纪要》（简称纪要）的相关规定来予以理解。根据纪要第76条的规定，“人民法院应当根据产品、投资活动的风险和金融消费者的实际情况，综合理性人能够理解的客观标准和金融消费者能够理解的主观标准来确定卖方机构是否已经履行了告知说明义务。卖方机构简单地以金融消费者手写了诸如‘本人明确知悉可能存在本金损失风险’等内容主张其已经履行了告知说明义务，不能提供其他相关证据的，人民法院对其抗辩理由不予支持。”该规定明晰了告知说明义务的相应标准，体现了目前司法实践强化金融机构履行告知说明义务，倾向于保护投资者合法权益。第三，投资者适当性管理要求证券公司将合适的产品、服务提供给合适的投资者，否则将承担不利后果。新证券法第88条要求证券公司“销售、提供与投资者相匹配的证券、服务。如果证券公司违反规定导致投资者损失，应当承担相应的赔偿责任。”也就是说证券公司如果违反投资者适当性义务造成投资者损失，应当承担相应赔偿责任。不过是否履行投资者适当性义务应由哪一方承担举证责任呢？应由证券公司承担。根据纪要第75条的规定，“金融消费者应当对购买产品（或者接受服务）、遭受的损失等事实承担举证责任。卖方机构对其是否履行了适当性义务承担举证责任。”如此规定，主要是为了弥补投资者因信息不对称及专业知识所限等因素而导致的举证能力不足。第四，投资者也应当提供真实信息。根据新证券法第88条的规定，“投资者在购买证券或者接受服务时，应当按照证券公司明示的要求提供真实信息。投资者拒绝提供或者未按照要求提供信息的，证券公司应当告知其后果，并按照规定拒绝向其销售证券、提供服务。”虽然说证券公司有义务了解自己的客户并将适当的产品、服务卖给适当的投资者，但投资者的真实信息是实现投资者适当性管理的重要前提，否则一切将化为泡影。“股市有风险，投资需谨慎”并非一句空话。新证券法规定投资者适当性管理的目的就是为了强化源头管理，加强对投资者的事前保护，让投资者做出恰如其分的选择，购买合适的产品。
谈护理管理中的人性化理论应用论文
在社会的各个领域，大家最不陌生的就是论文了吧，论文可以推广经验，交流认识。还是对论文一筹莫展吗？以下是我收集整理的谈护理管理中的人性化理论应用论文，希望对大家有所帮助。
【论文关键词】 护理人性化管理
【论文摘要】 目的探讨人性化管理在护理管理中的应用。方法总结对护士560人采用人性化管理的过程。结果通过对全院护士实行人性化管理，激发了护士的工作热情，充分调动了护士的积极性和创造潜能，增强了护理队伍的向心力和凝聚力，稳定了护理队伍，提升了护士的整体素质，促进了医院护理质量的全面提高。结论在护理管理中，护理管理者应重视对护士实行人性化管理，充分调动护士的积极性、主动性、创造性，构造一种轻松、和谐、团结向上的人文氛围，增强护理队伍的向心力与凝聚力，稳定护理队伍，提高护士的整体素质。
护理部是医疗单位护理管理的核心，护理管理是医院管理的重要组成部分。护理管理是一种行为，一种模式，同时也是一门艺术，护理管理的好坏、成败直接影响护理质量的高低。随着社会的发展和人民生活的不断提高，人们对医疗保健服务的质量要求也不断增长，对医疗保健过程中的人文关怀要求日趋增高。因此，护士面临的任务更艰巨，不只是单纯的打针、发药那么简单，而要对不同层次的患者进行健康宣教，提供人性化服务。作为一名护理管理者，应从人性化管理出发，关心、爱护每一位护士，消除紧张情绪，使她们身心健康，更好地为患者服务。人性化的管理是基于科学的人性观基础上的以人为本的管理，要求正视人的需求，肯定人性的合理性，维护人的个体价值[1]。现将我院实行人性化管理的具体做法与体会总结如下。
1、对象与方法
1.1对象
我院共有护士560人，均为女性，年龄26～54岁，学历:本科45人，专科385人;副主任护师15人，主管护师106人，护师142人，护士6人。
1.2方法
(1)尊重护士的人格在管理过程中护理管理者应经常提醒自己摒弃不科学的管理方式，不任人唯亲，尊重护士人格，对护士偶尔出现的工作失误，非万不得已不当众批评，应选择适当的场合进行批评教育。对业务技术不全面的护士给予人文关怀，安排业务技术好的护士耐心指导，对生活有困难的护士伸出援助之手给予热情帮助，并尽量满足护士的合理要求。在排班过程中实行自我排班法，让护士长与护士共同制定工作时间安排表[2]，给护士一定的自主权，遇有特殊情况在征得护士长同意的前提下，护士可自行换班，尽量满足护士在学习、生活等方面对时间的合理要求。同时倡导全院护士尊老爱幼，互谅互让，团结协作，构建和谐友爱的同事关系。
(2)创造清洁、卫生、舒适的环境改进医疗器具，完善防护措施，加强高危科室和高危人群的预防接种，提高机体免疫力，尽量减少或避免职业性损伤对护士健康的危害。
(3)合理配备人力资源减轻护士工作压力，增加护士编制，合理调配人员，对一线人员给予政策倾斜，以充分调动护士的`工作积极性。
(4)加强内部服务意识注重人性化管理，主动关心、帮助她们妥善处理婚恋、工作、学习之间的关系。提供深造机会，提高护士知识层次和待遇。
(5)主动关心送温暖人性化管理是社会进步的表现，是顺应当今社会潮流的需要，是护理管理人本原理关于“坚持把人的管理放在首位，重视人的需要[3]”的根本要求。护理管理者应有博大的胸怀和宽厚的心，时刻把护士的疾苦、冷暖挂在心上，并做到护士生病时看望、过生日时给予祝福、有困难时给予帮助，同时，经常组织有意义的活动，适当外出旅游，让其充分感受到医院的温情。
(6)善于运用激励方法护理管理者应善于发现护士的优点，给她们机会和空间表现自己。对于工作完成好者，给予表扬和物质奖励。通过运用激励机制，医院形成了人人争当服务明星、技术能手的良好氛围。
2、结果
通过对全院护士实行人性化管理，激发了护士的工作热情，充分调动了护士的积极性和创造潜能，增强了护理队伍的向心力和凝聚力，稳定了护理队伍，提升了护士的整体素质，促进了医院护理质量的全面提高。
3、结语
人性化服务是一种永无止境的质量品质的追求，要有“没有最好，只有更好”的服务理念，一切管理工作的根本问题就是要做好人的工作，人的主观能动性发挥得越好，管理的客观效益也越高[4]。因此，在护理管理中，护理管理者应重视对护士实行人性化管理，充分调动护士的积极性、主动性、创造性，构造一种轻松、和谐、团结向上的人文氛围，增强护理队伍的向心力与凝聚力，稳定护理队伍，提高护士的整体素质，促进医院护理质量的全面提高。
参考文献
[1] 杨亚春.护士长人性化管理的探讨[J].当代护士,2004,2(1):71.
[2] 侯明君，赵茜.自我排班与员工激励措施[J].国外医学·护理学分册,2002，21(5):220.
[3] 赵丽娟.护士长应重视对护士实施人本化管理[J].护理管理杂志,2004,4(3):26.
[4] 潘绍山,孙方敏,黄始振.现代护理管理学[M].北京:科学技术文献出版社，2000:21～22.
1资料与方法
1．1临床资料
选取我院2011年10月－2013年10月收治的骨科患者424例，按照患者意愿分为试验组244例和对照组180例。试验组男132例，女112例;年龄28～82(46±7．4)岁。对照组患者男112例，女68例;年龄32～78(44±6．5)岁。2组患者性别、年龄等方面资料比较差异无统计学意义(P＞0．05)，具有可比性。
1．2护理方法
1．2．1试验组:患者行人性化护理，包括
(1)树立人性化护理理念护理服务中，人性化服务理念是护理人员成功开展工作的基础。人性化护理服务就是要求护理人员在护理患者的过程中要时时刻刻为患者着想，想患者之所想，急患者之所急。对待患者就像对待自己的亲人一样。在完成自身护理工作的同时，护理人员要能够与患者进行积极的交流，对其提供心理调节以及康复等方面的知道，与患者建立相互信任的关系，使患者能够积极的配合治疗。我院主要通过定期学习的方式在护理人员中建立以人为本的服务理念，并且通过合理的奖惩机制对人性化护理工作的实际效果进行监督。
(2)建立人性化护理体系从患者入院开始，我院就建立起患者档案，由专门护理人员负责，熟悉掌握患者的临床资料，制定合理有效的护理计划。在护理过程中，如无特殊情况，护理人员应严格执行护理计划，以达到预期的护理效果。
(3)提供人性化的治疗环境骨科患者往往住院时间较长，因此，在护理过程中，护理人员要积极为患者营造良好的治疗环境。这就要求护理人员多与患者沟通，了解患者的想法以及对于护理工作的建议。同时，护理人员要特别注意患者的心情变化，骨科患者往往发病突然，这容易造成较为严重的心理损伤，护理人员要在护理过程中始终保持微笑，耐心对待患者的疑问，尽量满足患者的合理需求。
(4)开展定期培训建立人性化的服务理念固然重要，但在护理工作中，护理水平也是影响护理效果的一个重要因素。我院在开展人性化护理服务的过程中定期对护理人员进行专业培训，提高护理人员的护理水平，使护理人员能够将先进的护理理念与先进的护理技术相结合，更好的完成护理工作，提高患者对护理服务的满意度。
(5)建立人性化康复护理我院收治的大部分骨科患者在治疗后期需进行肢体功能的康复。因此，在护理过程中，护理人员应针对不同患者的实际情况，制定合理的康复计划，并监督患者进行练习。同时，对于患者的康复进程护理人员要准确掌握，告知患者在不同康复阶段的注意事项，耐心回答患者疑惑并提供相应的指导，促进患者的康复进程。
1．2．2对照组:患者行常规护理。
1．3护理满意度评价
对424例患者进行问卷调查，发放问卷424份，回收424份，有效问卷424份。问卷采取百分制。＞85分为满意;65～85分为较满意;＜65分为不满意。满意度=(满意+较满意)/对应组内总例数×100%。1．4统计学方法应用SPSS18．0统计学软件进行数据处理。计数资料以率(%)表示，组间比较采用χ2检验，P＜0．05为差异有统计学意义。
2结果
试验组满意度99．6%高于对照组的88．9%，差异有统计学意义(P＜0．05)。
3讨论
因骨科损伤的临床特点，骨科患者的康复周期较其他患者长。因此在骨科患者的治疗过程中，护理工作对于患者的康复具有至关重要的作用。人性化护理管理模式应用于护理工作已成为一种社会趋势，护理管理中应用人性化管理模式的目的是促进医院管理和缓解医患矛盾，为临床治疗提供有利条件，在人性化护理管理模式的管理过程中充分强调了人性要素，使护理人员的为己任的人性潜能得以充分挖掘。我院在引入人性化管理模式后，人性化护理组患者对于护理服务的满意度显著高于同期常规护理组患者对于护理服务的满意度。因此，人性化护理模式引入骨科护理中取得了较为满意的效果。人性化护理模式的引入不仅提高了患者对于护理服务的满意度，同时还提高了对于患者的治疗效果，这能够为医院赢得良好的口碑，患者对于医院的信赖度会逐渐上升，从而使医院能够实现更好的医疗效益，改善医院的软硬件设施，更好地为患者服务，建立两者之间的良好关系。
1、资料与方法
1.1一般资料
选取该院于2013-2014年期间收治的120例恢复期精神分裂症患者，其中男性67例，女性53例，年龄28-69岁，平均年龄(46.3±5.5)岁。随机分为两组，对照组60例，男性25例，女性35例，平均年龄(47.6±3.5)岁，给予常规护理；观察组60例，男性42例，女性18例，平均年龄(45.3±4.6)岁，在基础护理的基础上给予人性化护理管理措施干预。120例患者均排除有其他精神疾病以及合并其他脏器疾病。两组患者在性别、年龄等一般资料方面差异无统计学意义(P>0.05)。
1.2护理管理方案
对照组：常规护理。护理人员对患者的情况按时进行观察和记录，给予常规的照顾。如发现患者发生意外情况，应及时给予处理并且上报给主治医生。观察组：在常规护理的基础上，加用人性化护理管理。具体方案如下：
1.2.1增强护士的服务理念
护理人员要转变护理观念，护士长与责任护士应该起到模范带头作用。由于护理精神分裂症患者工作的特殊性，护理工作往往困难重重，护理人员可能存在抵触，消极等不良工作情绪，这对于病人的护理是极为不利的。护理人员必须有人道主义精神，对待病人无微不至，对患者生命健康负责。
1.2.2营造人文关怀氛围
精神分裂患者疾病特点的特殊性决定了护理人员必须对其更多的进行关怀，而舒适的人文关怀氛围对于患者疾病的恢复更为有利。这也就要求护理人员进行护理时更为细心与耐心，对患者家属的介绍更为详尽。在医院可以悬挂鼓励性的标语，多种植一些绿色植物，营造良好的人文氛围。
1.2.3对护士进行心理学护理的培训
多数精神病症患者内心充满的恐惧，入院治疗之后，由于陌生的环境加之对于自身疾病的不了解，内心的恐惧往往会加深。因此医护人员在与病人接触的过程中，对病人进行合理的心理疏导就显得尤为重要，这往往能够极大的影响病人病情的恢复，以及日后的生活质量。因此在要对护士人员进行相关培训，使得护理过程中态度要友好，对待病人热情，并积极的向病人讲解疾病一些相关知识，逐步消除病人心中的恐惧与不安。
1.2.4建立完善的规章制度
根据卫生部的相关要求和医院的实际情况，在常规护理规则制度的基础之上加入人性化护理管理制度，制定患者入院须知，修订探视以及陪护相关的管理制度，公开全部护理服务项目以及标准规范[7]。适当调整护理人员以前的护理流程，将服务重点放在工作职责和工作时间上。同时调整基础护理服务项目和标准，将工作分配到每个护理人员上，将护士统一进行管理。
1.2.5制定绩效考核评价体系
绩效考核评价体系的内容包括患者的满意度、护理人员业务能力以及工作质量等。通过该绩效考核评价体系，同时联合人性化护理服务要求，对各个科室中临床人员的工作质量考核标准进行适当调整，并且护理部每3个月对住院对患者进行满意度调查，以及对临床护士进行内部测评。建立护理质量控制小组，对每一位护理人员的工作质量和业务能力进行评价。
1.3评价指标与标准
采用简明精神病评定量表(BPRS)、社会功能缺陷筛选量表(SDSS)，评估患者临床护理效果。采用调查问卷的形式对患者对护理方案的满意度进行统计。满意度=(满意例数+较满意例数)/总例数×100.0%。
1.4统计方法
采用统计学软件SPSS17.0对所有数据进行统计分析和处理，计量资料采用平均值±标准差(x-±s)表示，组间比较行t检验，计数资料以百分率(%)表示，行χ2检验，P＜0.05为差异有统计学意义。
2、结果
2.1两组患者相关指标对比
比较两组患者简明精神病评定量表(BPRS)、社会功能缺陷筛选量表(SDSS)得分情况，干预后观察组与对照组相应指标对比，数据之间比较，差异有统计学意义。
2.2两组患者满意度情况比较
根据问卷调查的反馈结果可知，恢复期精神分裂症患者对该院制定护理管理方案的护理效果，尤其是人性化护理管理的效果较为满意。观察组护理满意度为95.0%，明显高于对照组的66.7%，数据之间比较，差异有统计学意义(P<0.05)。
3、讨论
本次调查研究结果显示，观察组简明精神病评定量表(BPRS)、社会功能缺陷筛选量表(SDSS)得分情况明显优于对照组，根据调查问卷可知，观察组患者满意度较高。说明人性化护理管理可以更有效地促进患者的病情恢复，有利于患者的身心健康。同时克服了常规护理时护患交流时间少的问题，也拉近了护患之间的关系，让患者家属、患者切实感受到来自护士和医院的关心和爱护，对护理人员的亲密度和信任感都有了很大程度上的提升，因此，满意度调查的结果是令人满意的。综上所述，该院对恢复期精神分裂症患者实施的人性化护理管理方案可以有效地拉近护患之间的距离，提高患者的满意度和信任感，值得临床护理上的广泛推广和应用。
浅谈企业人性化管理人性化管理是当今世界上比较先进的管理理念，它充分体现了以人为本的思想，具有很强的可操作性和实效性，正被越来越多的企业家认同和接受。从长远看，引入并运用这一理念，将有助于国有企业的发展。一、实行人性化管理是知识经济时代对企业的必然要求所谓人性化管理是指在生产经营管理过程中以人为中心，把调动人的积极性放在首位，在企业内营造一个尊重人性、尊重员工主体地位的良好氛围。其核心是处理好各种人际关系。当今，人类社会在经历了采集经济、农业经济和工业经济之后，正进入了以全球化、信息化、网络化和以知识驱动力为基本特征的崭新的社会经济形态——知识经济时代。人的作用比以前任何时候都更显得重要，人在社会中的主导作用更加突出。一个国家、一个民族、一个企业必须拥有一大批优秀的创造性人才，才能发展知识经济。人才是知识经济最重要的资源，只有善于管理人才，才能获取较大的效益。因此，如何培养、使用、管理、留住人才成了企业管理头等重要工作。其次，随着技术进步的加快，环境的日趋复杂，信息手段的广泛应用，传统的集权式的组织形式正逐渐受到挑战，组织内部的分权化逐渐成为一种趋势，大规模高度统一的大企业，正逐渐变成由许多自主经营的小单元组成的原子合成型组织。这种分权管理的组织形式必然要求企业更加重视民主管理、自我管理和感情管理。再次，在知识经济时代，由于人们受教育程度的提高和生活水平特别是生活质量的提高，劳动者的追求更加广泛和多样化，劳动不再是一种单纯的谋生手段，越来越多的劳动者把工作看成是实现人生价值的需要手段，在工作中寻求人生意义。这就要求企业更加关注了解员工，不仅满足他们的物质需求，而且设法满足他们精神方面的要求，提高他们的满意程度，以调动他们的积极性，从而获得更大的经济效益。综上所述，实行人性化管理符合知识经济时代的潮流，也是企业增强内聚力和竞争力的必由之路。二、 实行人性化管理的主要途径纵观中外一些成功企业的人性化管理，笔者发现他们的共同特点是十分尊重员工、爱惜人才，许多做法富有人情味，讲求艺术性、灵活性，呈现出个性化、多样化、柔性化等特点。这与传统的管理相比，无疑是很大的进步。（ 一）创造宽松和谐的环境，增强员工的归属感。创设良好的环境，是企业人性化管理的主要内容。在这方面，微软公司的做法值得称道。微软公司的工作十分紧张和辛苦，但它却吸引了全球2.8万名最具创造力的软件开发人员。究其原因，除了人均1000多万美元的市值和两年造就2200名百万富翁的巨大物质诱惑外，精神和环境因素也是十分重要的。一是公司的整体形象和比尔·盖茨的个人魅力。微软自创建以来，奇迹般的发展使其成为知识经济时代精英朝觐的圣殿；比尔·盖茨也以其不息的创新精神、杰出的开发和管理才能成为人们崇拜的“数字英雄”。二是对员工自由和自主的充分尊重。公司的运作基本上没有刻板的方式、繁杂的程序和规则。上下班时间主要由员工自己掌握，既可以在公司上班，也可以在家工作，甚至公司还为其提供必要的设备；只要符合总体工作目标和工作进度，员工可以自行决定具体的操作。三是平等精神。无论职位高低，所有员工在人格上都完全平等。以停车为例，大家都遵循先来后到的原则，甚至比尔·盖茨也不例外。四是优美清新的环境。公司保证每一位程序员都拥有独立的办公室，而且每一间办公室都充满阳光和鲜花，使他们在紧张的工作中始终保持愉快的身心状态。海尔集团首席执行官张瑞敏曾说过这样一段话：“要让员工心里有企业，企业就必须时时惦记着员工；要让员工爱企业，企业首先要爱员工。”可见，要使员工安心工作、乐于工作，就要对员工的工作、生活进行全方位的体贴。比如，要确保员工的工作安全，当工作效率与安全问题发生冲突的时候，要坚持安全第一的思想。同时，要关注员工的健康状况，定期检查员工的身体及精神健康状况，为每个员工制定自我健康计划，经常组织员工开展健身活动。此外为员工提供舒适的工作条件，留意每个节日和每个员工的生日，关怀每个员工的家庭，积极解决员工的后顾之忧，努力避免一切歧视现象的发生等等都要摆上企业的议事日程。（二）搭建沟通交流的平台，增强员工的责任感实行人性化管理，就要加强企业群体中人与人之间的情感交流和需求沟通，形成企业内融洽的人际关系和整体合力，使员工意识到自己在企业中的作用和义务、权利，从而增强工作责任感。被誉为“日本的爱迪生”的管理大师盛田昭夫，从自己的管理实践中体会到，通过一定的途径和方式让下级表达自己的不满，发表批评意见，抒发自己的心声，对组织来说非但不是不幸，反而有利于培养上下级的工作关系，使组织少冒风险。不同意见越多，组织的决策就越高明，公司犯错误的风险就越小。美国普惠公司为促进员工之间的沟通，实行了“走动式管理”和“开放式管理”所谓“走动式管理”即公司高层管理者经常到公司各处走动检查了解情况，与员工进行交谈，倾听他们的意见。所谓“开放式管理”即建立公司全体员工的相互信任和理解的环境，使每个员工感到可以自由的表达他们的思想、意见和问题。公司鼓励员工与任何管理人员讨论任何问题。为此包括最高管理者在内的公司每个员工，都是在没有隔墙、没有门户的大办公室里工作，此外公司为了让每个普惠人不断了解所在的部门工作的最新情况，管理人员充分利用一切可利用的机会、场合和工具，与员工进行较直接的沟通。例如，喝咖啡时的交谈，各种非正式员工集合，员工刊物等等，取得了很好的效果。总之，为实现有效的沟通，企业要坚持双向、自愿、平等、诚信等原则，排除影响沟通的各种障碍，注意沟通的技巧和方式。（三）提供充分发展的空间，增强员工的成就感。美国心理学家马斯洛提出的“需要层次论”把人类各式各样的需要归纳为生理、安全、社交、尊重和自我实现五个等级的需要，其中，尊重和自我实现为高级需要，其它为低级需要。实践证明，通过满足职工的高级需要来调动生产积极性，具有更稳定、更持久的力量。在知识经济时代，企业员工的高级需要主要表现为谋求在事业上有较大的发展，实现自我价值。为此不少企业采取了相应的措施。一是放松控制，让有创新潜能的员工自由发挥。如TCL集团在企业中广泛建立起分工明确、权责一致的授权、分权体系，放松对员工的控制，让员工参与到企业目标和自己人生目标的实现中去。二是容许犯错误、失败，鼓励冒险。只要员工不是故意为之或重犯错误，作为企业的领导要容忍员工在工作中犯错误和出现失败，而且要积极鼓励员工去变革创新，以此保护他们的积极性和创造性。三是改善、强化激励机制。既要有物质鼓励，更有精神激励，两者紧密配合。海信集团一贯坚持“发钱+发精神+发权利”的原则，对不同对象采用不同的激励方法，充分发掘了各部门、各单位、各个人的创造性和积极性，力求责权利的统一性、一致性，增加透明度，做到公开、公正、公平。有的企业还采取轮换工作，参与管理，让能人挑重担，开发质量小组活动等办法来激发员工的创新潜能和工作热情，使企业取得持续不断的成绩，四是建立完善的学习机制。通过个性化培训、支持员工的学历教育、提供完备的学习支持、鼓励员工`进行外部交流等方式，形成“在学习中工作，在工作中学习”和“在学习中创新，在创新中学习”的氛围，让所有职工都能获得持续的学习和实践机会，不断地充实和完善自己，以求得更大的发展。－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－浅谈企业的人性化管理当今，在管理者们不断探讨对员工采用何种管理方式最有效的话题时，人性化管理一词的被提及率越来越高。人性化管理，作为结合制度与人性之间的一种管理方式，正被越来越多的企业和员工所推崇，并逐渐成为当今企业管理发展的新趋势。我们知道,任何一种实践都有相应的理论为指导,而理论的发展和完善乃至形成系统都有其演变的轨迹。综观管理理论的发展历程，我们会发现一条很重要的线索．就是对管理中人性认识的不断深化，而管理人性化的趋势同时也越来越清晰。20世纪初发展起来的科学管理理论，对人性的认识体现在它的经济人假设：人只有在经济利益的驱动下才可以发挥出他的最大潜能。而梅奥和霍桑的实验最早提出了“社会人”的概念，倡导新型的领导能力在于提高职工的满足程度，从而成为管理思想史上一个新的里程碑。马斯洛的需要层次论和赫茨伯格的双因素理论从个体行为方面的研究，又进一步丰富和深化了“社会人”的内涵。1957年麦格雷格提出两类人性观：X理论对人性的假设是有惰性、缺乏理智等；Y理论对人性的假设是人有工作的本能、勇于承担责任等，管理者应当针对不同的人采取不同的管理方法。20世纪50年代，人类进入了经济飞速发展时期，这一时期的现代管理理论学派林立，但有一个共同的趋势已经显现，就是管理的人性化。以西蒙为代表的决策理论学派在人性探讨上有独到见解，提出用“管理人”代替“经济人”；以卢桑斯为代表的权变学派以超Y理论为基础，首次提出“人性化管理”概念。进入20世纪80年代，科技与信息技术的发展使得知识成为最重要的资源，学习和创新成为成功的法宝，在此条件下，对人的重视程度空前提高，正如当代美国著名的管理学者托马斯·彼德斯指出的：成功的企业必须遵循的原则之一即以人促产，管理就是调动人的潜力。而人性是复杂的，调动人的最大潜力必须了解人性，一切从人出发。知识经济时代的来临使企业的发展不能只靠少数几个优秀的经理人，未来出色的企业将是能使全体成员不断学习的学习型组织，美国管理学者彼德·圣吉在1990年提出的学习型组织理论认为企业管理应当是自主管理，人将成为管理的出发点和归宿，管理必须做到以人为本。从管理科学的不断演变、深化，我们可以看到传统管理模式下，管理仅是为了实现企业的利润目标而进行的管理，这在很大程度上束缚了人的个性和创造力，将人仅仅变成了实现企业利润最大化的工具和手段，现代企业管理是一种全新的管理模式：人人都是管理的主体，员工既是决策的参与者又是决策的执行者；以人为本，顺应人性，尊重人格，员工不是在制度约束下被迫工作，而是自觉自愿遵守制度并愉快地工作，通过管理文化的构建，创造一种和谐、友善的工作氛围，使企业真正成为一个密切协作的团体，管理行为真正实现管理与被管理的高度重合，企业成为自我组织、自我调节、有序高效的有机整体，个人理性与组织理性高度一致。中国企业市场化的历程比较短，大部分企业处在成长阶段，在经济全球化的大背景下市场的竞争要比以往更加激烈和残酷，这就使得处于成长阶段的中国企业在参与竞争中要格外谨慎和清醒。企业要发展、要壮大必须遵循科学规律，如何管理好企业，充分发挥员工的聪明才智，构建能打硬仗的团队，使企业真正成为一个密切协作的有机体，这是每一个企业管理者要认真思考的问题，盲目照搬国外成熟期企业的管理经验和模式是不明智的，就如同让一个婴儿去啃骨头补钙一样。对于现阶段的大部分中国企业，我比较主张以“法家”制企，用“儒家”待人。中国的法家理论与美国麦格雷格提出的两类人性观中的X理论对人性的假设相似，强调“法制”和赏罚分明，提倡组织创新和变革。根据这种理论，依法治企是公司管理的首选。在管理中，首先必须依靠科学、严谨的制度与规范，进行刚性制约，无论是“正激励”，还是“负激励”，都应是从严管理、重视考核、奖勤罚懒，让每位员工有章可循，真正做到管理制度完善、各种流程顺畅、业绩考核到位，体现制度的约束性、统一性和公平性。中国的儒家理论与麦格雷格提出的两类人性观中的Y理论对人性的假设类似，儒家学说讲仁爱，讲宽恕，讲“己所不欲，勿施于人”，强调“以爱己之心爱人”。企业应尊重每一位员工，充分听取员工的意见和建议，关心员工的成长和发展，让员工参与决策和制度的拟定，因人施教，培养员工的职业竞争力。管理者要善于发掘员工身上积极的一面，因势利导地帮助员工更好地实现自我价值，使管理由被动变主动，让员工理解制度、规范的积极意义，主动维护和遵守，使公司和员工结成“我靠公司生存，公司靠我发展”的相互依存关系。人性化管理的基础是制度建设的完善，是严格管理前提下的人性化，是管理的高级阶段，是管理理念的升华，它绝不能脱离管理的科学性和严谨性而独立存在，更不是人情化管理和仁慈化管理。在侨鸿集团公司,每一位员工都能感受到企业文化的力量，体会到人性化管理对员工的尊重。公司有健全的制度和规范,但往往在拟定阶段就多方征求员工意见和建议，企业精神的文字表述闪耀着人文的光辉，就是我们从员工提交的众多方案中选出的，体现了员工的意志；公司没有打卡机,但几乎没有员工迟到、早退，大部分员工都提早到岗，做好上班前的准备；下班时间到了，还有很多员工在岗位上忙碌，今日事今日毕，企业的员工有着良好的职业风范。这里没有“官”的概念，管理者以身作则起着模范带头作用，身教重于言教。我们倡导的企业用人理念是：“吸引人才，善用人才，发展人才”。每一位进入企业的员工都会得到系统的岗前培训，每一位新人都有企业指定的导师引领，内容详尽的岗位引导计划会和员工本人见面，导师的循循善诱帮助员工尽快地熟悉新的工作环境和氛围，克服心理上的不适感，很快融入工作团队。对于在岗的员工,我们每年都有详尽的年度培训计划,除了对专业技术的培训,我们也同样注重对员工个人素质和管理技能的培训,为员工在企业的长期发展和个人职业竞争力的持续提升打下坚实的基础,我们与员工沟通的理念是:“企业不承诺终生聘用，但将帮助员工具备终生被聘用的能力”。企业在发展的同时有意识和有计划地引领员工同步成长与发展，是对员工最体恤的关怀，是对员工实现自我价值和满足人性高层次需求的最好帮助，也是人性化管理的具体体现。总得说来，人性化管理是一种建立在理性基础之上的感性管理模式，是需要管理者用心来同被管理者进行交流，做到彼此了解，要求管理者在管理中要用“心”去体会，用“心”去感受，用“心”去交流，用“心”来指引。
人性化管理是当今世界上比较先进的管理理念，它充分体现了以人为本的思想，具有很强的可操作性和实效性，正被越来越多的企业家认同和接受。从长远看，引入并运用这一理念，将有助于国有企业的发展。 一、实行人性化管理是知识经济时代对企业的必然要求 所谓人性化管理是指在生产经营管理过程中以人为中心，把调动人的积极性放在首位，在企业内营造一个尊重人性、尊重员工主体地位的良好氛围。其核心是处理好各种人际关系。当今，人类社会在经历了采集经济、农业经济和工业经济之后，正进入了以全球化、信息化、网络化和以知识驱动力为基本特征的崭新的社会经济形态——知识经济时代。人的作用比以前任何时候都更显得重要，人在社会中的主导作用更加突出。二、 实行人性化管理的主要途径 纵观中外一些成功企业的人性化管理，笔者发现他们的共同特点是十分尊重员工、爱惜人才，许多做法富有人情味，讲求艺术性、灵活性，呈现出个性化、多样化、柔性化等特点。这与传统的管理相比，无疑是很大的进步。
人性化管理可能在对加强员工的凝聚力、向心力方面会好一点。 在制度的基础上人性化，人性化不能过于自我，员工不服从调动，不服从管理，是不行的。 人性化管理要通过制度化管理体现出来,制度化管理要体现人性.这样人性化管理才能落到实处,制度化管理也才能成功.因此,二者应该是结合在一起的.因为管理需要一定的规章制度,而现代管理强调制定的管理制度要以人为本,调动人的积极性和创造性,挖掘人的潜力。人是知识经济社会经济发展不可缺少的“人力资本”，是资本又与生产资料、机器设备这些死的物不同，人是有精神、有情感、有思想的。要提高人力资本的生产率，就要根据其特点，鼓舞其精神、培养其情感，提高其思想。而这些不能只依靠一些开明的管理者去实施，要通过制定相关的制度加以保证。 西方国家的特点是一个“陌生人”的社会，因此强调依法治国，法制健全，在管理中事事处处都有规章制度约束，因此以管理的制度化见常，并且注意管理的硬件，重视管理方法的科学化；但是东方国家的特点是人情社会，在管理上注重人际关系，强调人性化管理。注重柔性管理。应该是各有所长，各有所短。现在东西方在管理方面互相影响，互相学习，如果真正的优势互补，就能实现最有效的管理
1、《宋代官府的回易》，《中国史研究》1981年4期，1.2万字。2、《揽纳试探》，《文史》第13辑，1982.3，中华书局，0.5万字。3、《宋代的官营便钱》，《中国社会经济史》1982年1期，1.1万字。4、《税钞、粮食钞和盐钞》，《文史》第15辑，1982.9，中华书局，1.2万字。5、《宋代货币地租分析》，《北京史苑》第1辑，1983.12，北京人民出版社，1万字。6、《宋代财政岁出与户部月支》，《文史》第18辑，1983.7，中华书局，1万字。7、《宋代财政与商品经济发展》，《宋史研究论文集》1984.7，河南人民出版社，1.9万字。8、《南宋各界会子的起讫、数额及会价》，《文史》第25辑，1985.10中华书局，1.9万字。9、《宋代的关子》，《宋辽金史论丛》第1辑，1985.10中华书局，0.9万字。10、《宋代地方财政研究》，《文史》第27辑，1986.12中华书局，5.3万字。11、《从钱会中半看会子的法偿地位及其影响》，《中国钱币》1987年2期，0.6万字。12、《北宋两税税钱的折科》，《许昌师专学报》1989年2期，1.4万字。13、《<宋史>标点本举正》，《古籍整理与研究》第4辑1989.3中华书局，1.1万字。14、《北南宋物价比较研究》，《宋史研究论文集》1989.5河北教育出版社，1.3万字。15、《王安石是经济改革家吗》，《学术月刊》1989年6期，1.3万字。16、《南宋江北铁钱若干问题》，《中国钱币》1989年2期，0.9万字。17、《叶适管理思想研究》，《浙江学刊》1989年4期，1万字。18、《宋朝礼与佛教》，《学术月刊》1990年5期，0.95万字。19、《宋朝宗室制度考略》，《文史》第33辑1990.10中华书局，4万字。20、《宋代通判理州财事考辨》，《西南师范大学学报》1991年2期，0.5万字。21、《宋朝对释道二教的管理制度》，《中国史研究》1991年2期，1.4万字。22、《宋代僧道官制度考》，《古籍整理与研究》第6辑，1991.5中华书局，1.5万字。23、《宋朝文官俸禄与差谴》，《中日宋史研究会中方论文选编》1991.5，河北大学出版社，1万字。24、《宋代释道披剃制度研究》，《浙江大学学报》1991年3期，1.2万字。25、《宋朝礼与道教》，《国际宋代文化研讨会论文集》1991年11月四川大学出版社，1万字。26、《关于宋代亭户的几个问题》，《中国盐业史国际学术讨论论文集》1991年12月四川人民出版社，1.1万字。27、《宋朝理财体制由三司到户部的变迁》，《宋辽金史论丛》第2辑1991.12，中华书局，2.5万字。28、《宋代的功德寺浅论》，《许昌师专学报》1992年3期，1万字。29、《宋代医官考》，《纪念李埏教授从事学术活动五十周年史学论文集》1992年9月云南大学出版社，1.5万字。30、《南宋对会子的两次大规模称提》，《中国钱币》1993年1期，1万字。31、《宋朝如何抑制官员贪赃的几个问题》，《西南师范大学学报》1994年第2期，1万字。32、《儒家不与民争利思想的形成与影响》，《传统文化与现代化》1994第4期，0.8万字。33、《湖北会子和关外银会子》，《宋代货币研究》中国金融出版社1995年10月，0.8万字。34、《宋代火政考略》，《宋史研究论文集》河北大学出版社1996年1月，1万字，与罗炳良同志合写。35、《关于宋代田赋征收白银的探讨》，《安徽钱币》1996年第2期，0.5万字。36、《宋神宗时期铸行铜钱析论》，《北京金融》1996年第8期，0.55万字。37、《宋金绍兴和议前南宋财政面临的严峻形势》，《岳飞研究》第四辑1996.8，中华书局，1万字。38、《读<通考钱币考>》，《洪皓马端临与传统文化》中国青年出版1997.7，1万字。39、《陕西铸钱监考》，《中国钱币》1998年第1期，1万字。40、《关于宋代纸币管理与形制的几个问题》，《北京钱币十年》，北京市钱币学会十周年纪念文集，1万字。41、《关于宋代祠禄制度的几个问题》，《中国史研究》1998年第4期，1.2万字。42、《〈大冶赋〉注释商榷》，《中国钱币》1999年第1期，0.9万字。43、《发运司与提点坑冶铸钱事》，《宋史研究论文集》，宁夏人民出版社，1999年12月，0.8万字。44、《宋代西南二京的帝后神御殿》，《宋代历史文化研究》，人民出版社，2000年6月，0.9万字。45、《南宋楮币诗十首释读》，《炎黄文化研究增刊》第七辑，2000年9月，0.8万字。46、《宋代货币与当时社会经济的几个问题》，《转变与定型：宋代社会文化史学术研讨会论文集》，台湾大学历史系2000年10月出版。47、《宋史人名补校》，《文献》2000年第4期（另分部分于《文史》作补白）。48、《读〈唐宋时代金银之研究〉札记节录》，《安徽师范大学学报》2002年第1期，1万字。49、《宋代官员俸禄和其他颁给分项考析》，《中华同人学术论集》，中华书局2002年5月版，2.8万字。50、《读〈唐宋金银之研究谣代金银之用途〉札记》，《中国钱币论文集》，中国金融出版社2002年9月版，2.5万字。51、《宋代的童子举》，《文史哲》2002年第 6期，1万字。52、《宋代对铸钱业影响最大的几个铜场》，《中国钱币》2003年第3期，1万字。53、《宋代女性享受奉禄考》，《文史》总64辑，2003年第3辑，1万字。54、《南宋都城的花卉基地——马塍》，（韩）《宋辽金元史研究会第8辑别册》2003年12月。55、《宋代转运使补论》，《中国史研究》2004年第1期，《人大复印资料谣辽金元史》2004年第3期转载。56、《宋代头子、宣头考略》，《文献》2004年第1期。57、《论宋代绢帛的货币功能》，《中国经济史研究》2004年第3期。58、《南宋晚期物价考论》，《文史》2004年第一辑《人大复印资料谣辽金元史》2004年第4期转载。59、《宋粮料院考》，《文史》2005年第一辑，2万字。60、《宋王朝与物价管理》，载《政府与经济发展》 知识产权出版社2005年7月出版，约17万字，与王茂华合作。61、《墨与宋代社会生活》，载《宋史研究论丛》第六辑，河北大学出版社2005年4月出版，约1.3万字，与胡玉合作。62、《试论〈宋史全文〉（理宗部分）的史料价值》，载《文献》2005年第4期，约1.1万字，《人大复印资料谣辽金元史》2006年第1期转载。63、《宋朝卖官鬻爵考》，载《文史》2006年第4辑，约2、4万字。64、《宋太宗与佛教》，收入《宋史研究论丛》（第七辑），河北大学出版社2006年5月版，约1、2万字，与彭琦合作。65、《南宋后期盐政考论》，收入《盐文化研究论丛》（第一辑）巴蜀书社2005年12月版，约1、2万字，与郭兰合作。66、《试论北宋时期过度集权及其影响》，《河北大学学报》（哲学社会科学版）2007年第4期，与史泠歌合作。67、《宋代僧人受戒制度研究》，《中国史研究》2007年第4期。68、《宋代的象棋》，《寻根》2007年第6期，与籍勇合作。69、《“八贤王”本事》，《国学》2007年第9期，与马元元合作。70、《北宋的年号寺观》，收入《宋史研究论丛》（第八辑），河北大学出版社2007年版，与马元元合作。71、《宋代寺院宫观中的御书阁、本命殿》，《河北科技大学学报(社会科学版)》2008年第4期，与王德领合作。72、《宋代保州宗室》，收入王少堂等主编《宋太祖故里与宋祖陵》，中国档案出版社2008年出版。73、《北宋中期宣抚使角色的转型》，《河北学刊》2009年第1期，与郑丽萍合作。74、《南宋王朝与观音崇拜》，《宋史研究论丛》（第九辑），河北大学出版社2008年出版。75、《黄敏枝<宋代敕赐寺田表>补正辨析》，《河北大学学报(哲学社会科学版)》2009年第1期，与马元元合作。76、《宋朝人的钱，多还是少？》，《国学》2009年第3期。77、《宏观把握 微观突破——简评<南宋宗教史>》，《中国社会科学报》2009年第1期。
一般从以下三个方面分析一个时代医疗状况的特点。一、医疗机构的设置与医药救济措施宋代医疗机构设置已经相当齐全，医疗救济措施已比前朝完善。宋朝重视医学,政府设有各类医疗机构。宋初设翰林医官院,掌供皇帝医药及承诏视疗众疾,又承唐制设太医局,掌疗官吏军民疾病,以治愈病人多寡为医官之考课,其后成为医学生徒习读之所,有类学校。太宗至道三年(997),复置御药院,掌按验秘方,调制药品供皇帝及宫廷之用。至于诸道州县,亦设医学博士助教,真宗咸平元年(998),从王禹所请,并令诸路置病囚院,以处徒、流以上重罪病囚,罪轻者则可以保外就医。大中祥符二年(1009),遂设养病院。至于药物的管理,宋廷有熟药库、合药所,神宗朝市易务又有卖药所,熙宁九年(1076)将其合并,成立熟药所,掌修合、出售药物以供民间之用。凡药材的收购、检验、管理,药物的配制炮炙研究,成药的创制等等,均属其职掌,实际相当于国家药店。其后机构、职掌有所分合,名称亦有变更,但作为向民间出售药物的机构这一情况则始终未变。熟药所交易频繁,既方便百姓,又为政府赢利。元丰元年(1078)三司言:“太医局熟药所熙宁九年开局,至十年六月,收息钱二万五千余缗,其息计倍。”徽宗朝更扩大规模,《清波杂志》卷一二记载:“神宗朝创置卖药所,初止一所,崇宁二年(1103)增为五局,又增和剂二局,第以都城东、西、南、北壁卖药所为名, … …岁得息钱四十万(缗),以助户部经费。”此外,以“恤贫疗疾”为宗旨的社会救济设施,尚有宋初所设的东、西福田院,用以“养京师老疾穷丐者”。仁宗嘉八年(1063),因两福田院“给钱米才二十四人”,于是“别置南、北福田院,并东、西各盖房五十间,所养各以三百人为额,岁出内藏五千贯给之”。其后又增至八千贯。哲宗元符元年(1098),诏鳏寡孤独贫乏不能自存者,官为养之。徽宗崇宁中赐其名曰“居养院”。崇宁元年(1102),并设安济坊以“养民之贫病者”,当时命诸郡县亦设置,而“诸城、砦、镇、市户及千以上有知监者,依各县增置”。宋室南渡后,北宋所设医疗机构和作为社会救济的福田、居养、安济等院坊设施,大都相沿并置,只是名称偶有变易而已。据《梦粱录》卷九记载,到南宋末年,“太平惠民局置五局,以藏熟药。价货以惠民也”。其书又记:“民有疾病,州府置施药局于戒子桥西,委官监督,依方修制丸散吮咀,来者疹视,详其病源,给药医治。朝家拨钱一十万贯下局,令帅府多方措置,行以赏罚,课督医员,月以其数上其州家,备申朝省。或民以病状投局,则畀之药,必奏更生之效。”据《癸辛杂识别集》卷上记载,和剂、惠民药局所售药物,其药价“比之时值损三分之一”。虽然制度规定如此,但在执行过程中,情况又颇有出入。除上述机构和设施外,宋朝政府并经常性地施药济民,尤其是夏季暑期,疾疫流行,更投入较大的人力和物力,如太宗淳化三年(992)五月,汴京疾疫流行,命太医局选良医10人,给钱50万为市药之资,医官分别“于京城要害处听都人之言病者,给以汤药,扶疾而至者即诊视之”。由于措施得力,至六月, “京师疫解”。神宗元丰元年(1078),黄河决曹村,治河兵夫多患病,遂命太医局选医生10人,给官局熟药,乘驿前往治之。这种临时性的施药措施,在仁宗以后还形成固定的制度,其初在皇元年(1049),从知云安军王端所请,“诏诸州岁市药以疗民疾”。二、医学的建立及其人才培养宋朝政府甚为重视对医官的考核和医学人才的培养。太祖乾德元年(963),命太常寺考校翰林医官技艺,黜其不精者22人。太宗雍熙四年(987),又诏诸州送医术人校业太医署,以优者为翰林学生。至道二年(996),礼部侍郎贾黄中中风眩而卒,太宗为此切责诸医,“大搜京城医工,凡通《神农本草》、《难经》、《素问》及善针灸药饵者,校其能否,以补翰林医学及医官院祗候” 。庆历三年(1043),仁宗复诏州郡选善医者送京城, “校试术,以补太医” 。宋廷频频到地方上搜罗人才,说明医学人才的缺乏已是值得注意的问题。神宗熙宁九年,太医局从太常寺独立出来,置提举官一员,判局官二员,判局选知医者为之。分科置教授一人,选翰林医官以下与上等学生及在外良医为之。学生常以春试,取合格者以300人为额,分别入方脉科、针科、疡科学习。三科的教学,“方脉以《素问》、《难经》、《脉经》为大经。以《巢氏病源》、《龙树论》、《千金翼方》为小经;针、疡二科则去《脉经》而增《三部针灸经》” 。学生轮流为太学、律学、武学生及诸营将士治疗疾病,“各给印纸,令本学官及本营将校书所诊状,病愈及死,经本局官押;或诊言不可治,即别差人往治,候愈或死,各书其状以为功过”。这实际是既学理论,又参加医疗实践,而岁终则以治疗效果作为考核分等的依据,“三、医书的整理、编辑和刻版宋人十分重视总结前代的医学经验,政府曾多次下令征集医书、方论,对之进行校订、编辑和刻印出版。太宗太平兴国六年(981),即命知制诰贾黄中等校勘历代医书,当时诏诸州士庶献医著,许以“优赐钱帛,及二百卷已上与出身,已仕者增其秩”的奖励。仁宗朝,又命医官赵拱等校定《黄帝内经》、《素问》、《难经》、《巢氏病源候论》,于天圣四年(1026)奏进于朝,复命集贤校理晁宗悫、王举正等详定,于次年摹印颁行。这些医书在校定后,一般随即刊刻,广泛流传。如治平三年(1066)校毕《千金要方》,题名《新校备急千金要方》镂版;熙宁元年(1068)校定《脉经》镂版;熙宁二年刊刻《针灸甲乙经》、《外台秘要》等等即是。由于书价昂贵,“医人往往无钱请买”,哲宗绍圣三年(1096)并命国子监将《千金翼方》、《金匮要略方》、《王氏脉经》、《补注本草》、《图经本草》等五部医书“开作小字,重行校对出卖”,以便医者。南宋绍兴中复又依式重刊,发往各州郡学售卖 。在宋朝官方和民间校订整理的医书中,最值得表而出之者,当推《本草》一书。宋太祖首命王祜等校定此书,开宝六年(973)奏进于朝,定名《开宝重定神农本草》,共载药物983种,在《唐本草》基础上增多139种,太祖亲为制序,命摹印颁行。仁宗嘉二年,因韩琦言《开宝本草》 “尚有所遗”,遂命掌禹锡、林亿、苏颂、张洞等再加校正,历时四年而成,称《嘉补注神农本草》。共载药1082种,其中补入新药82种,新定药物17种 23。随后,仁宗又“诏郡县图上所产药”,命苏颂等再加撰述,到嘉七年(1062)编成《图经本草》,用文字和图形两种形式来记载描述药物,颇具实用价值。哲宗元七年(1092),陈承将《嘉本草》与《图经本草》合而为一,附以古今论说和己所见闻,题名《重广补注神农本草》,林希为作序 。其后,又有药物学家唐慎微依据历代本草,博采经史百家、佛经、道藏中的有关论述,著成《经史证类备急本草》,载药1746种,每药附图,并著录制药方法和古今单方论说于后。此书上进朝廷,在大观二年(1108)由艾晟校补作序,改名《大观经史证类本草》刊行。政和六年(1116),曹孝忠等奉命再加修订,称《政和新修经史证类备急本草》。此书修成后适逢靖康之变,为金人掠去,南宋高宗复命王继先等重校《大观本草》,于绍兴二十七年(1157)毕工,共载药1748种,题名《绍兴校定经史证类备急本草》 。这部巨著奠定了宋元时期药物学的基础,为明代李时珍《本草纲目》出版前的本草学范本。校定医书而外,宋人也十分重视医方的搜集和编辑。宋太宗本人就喜好收藏方书,其在位期间,曾命官编辑两部医方巨著。一是在太平兴国中命贾黄中等取历代医方,于崇文院同加研校,每一科毕,即以进御。到雍熙四年(987),编成《神医普救方》一千卷 26。再即淳化三年(992)刊行的《太平圣惠方》一百卷。此书的编辑,盖太宗积累名方千余首,遂命医官各上家传经验方,命医官使王怀隐等校正编类,至是成书刊布。其书广泛搜集前代方书,仿《外台秘要》编纂而成,分为1670门,载医方16834首 27。这两部方书篇幅巨大,翻检为劳,不便于用,仁宗朝复命医官使周应简择《圣惠方》,编成《简要济众方》五卷。四、医药知识的普及和推广医疗机构和医药救济措施的建立,医学人才的培养形成制度,医学书籍的大规模整理、编辑和刊刻出版,标志着宋代医疗事业的进步和发展,同时对于医药知识的传播和普及必然起到重要的推动作用。在宋代,先后作为都城的开封和杭州,以及一些重要城市,医药的普及程度已经相当高。据《东京梦华录》记载,北宋的开封城,其“马行北去,乃小货行时楼,大骨传药铺,直抵正系旧封门,两行金紫医官药铺。如杜金钩家、曹家独胜元,山水李家口齿咽喉药,石鱼儿、班防御、银孩儿、柏郎中家医小儿,大鞋任家产科。… …”可以看出,整个马行街的北半部,药铺林立,最为集中,既有综合性的,又分骨科、口齿咽喉科、儿科、产科等专科。
摘要:1.我国公立医院行政管理存在的问题现代管理流程的科学化是行政管理效率的保障.我国公立医院的行政管理流程主要包括两个方面,一是核心流程主要设计到医院的核心业务,如临床、患公立医院行政管理对策论文者就诊、科研等工作.二是辅助流程主要涉及人事管理和后勤保障[3].由于公立医院的行政管者缺乏现代管理意识,对行政管理的核心流程专业程度较低以及对辅助流程的管理不熟悉导致行政管理效率低下,影响了医院的核心业务,影响了医院的正常运行.现代管理学认为人力资源是每个行业发展的基础,要想实现医院现代化的管理就必须建立一套科学的现代人事管理制度,医院必须掌握人力资源管理方法.但大多数医院由于长期受传统人事制度的影响,使得人事关系复杂,对于新人的培养和提拔存在重重障碍,且没有形成科学的人才发展体系.同时,医院对职工的培训机制不完善,造成医院资产的浪费,这对医院的正常运行存在极大的影响[4].2.提高公立医院行政管理水平的措施2.1规范行政部门职责与权限公立医院应该根据医院的具体情况明确各部门之间职责和权限,制定行政管理细则,保证各部门都能够按照行政管理细则尽职尽责的完成本部门工作,以此提高部门的管理效率.并加强各部门之间的交流和沟通,形成行政管理部门之间的合力[5].医院行政领导应该针又寸医院长期存在的权责不明的现象,落实行政管理中的细则,从而促进公立医院行政管理水平的提高.2.2采用现代化的管理方法公立医院应该与时俱进实现医院现代化的改革,尤其是行政管理上要借助于现代化管理系统,如大多数企业使用的现代化HIS、PACS管理系统.以此武装医院行政管理方式,促进行政管理的信息化和数字化,达到信息化管理的目的.在具体实施过程中,应该充分考虑医院实际情况,以为医院的核心业务医疗工作和科研工作提供便捷服务为目的,尽可能简化行政流程,缩短审批时间,促进医院行政管理实际效率的提升.但由于我国公立医院信息化行政管理水平低,行政管理者在信息化管理上水平比较低,所以需要提高行政工作人员的计算机水平,才能为医院实现现代化行政管理提供保障[6].2.3行政工作要坚持以人为本的原则在工作过程中尊重员工,激励员工,充分调动员工作的积极性.行政管理人员首先要明确自身的工作职责,做到依靠制度管人同时又人性化的管理,从而营造和谐民主、严肃活泼的工作氛围,增强医院工作人员主人翁感受,促进职工与医院形成生命共同体,同发展共进退,达到和谐管理医院,促进医院良性发展的目的.2.4强化行政队伍建设首先对医院现有的行政人力资源进行调查和研究,充分利用现有资源[8].其次,建立完善人才培养机制.制定有效的人才选拔、培训体制,实行竞争人职机制以及聘任制,实现行政干部的竞聘上岗.再次,为行政人员提供学习和进修的机会,提高行政人员关于行政管理的理论知识和业务技能.最后,促进医院管理向职业化管理的方向发展,让懂行政管理、能管理、想管理的人员专门从事行政管理工作,提高医院行政管理水平.2.5完善人事任用机制在公立医院,行政管理工作在各部门的工作中起着承上启下的作用.所以公立医院的行政人事任用应该按照任人唯才原则,科学安排行政管理人员,选择合适的人安排在合适的岗位.在管理过程,充分发挥行政工作的才干,确实提高行政管理的效率,以此完善医院行政管理模式,促进医院行政管向现代化发展.3.根据原创论文参考数据统计分析，本论文结语公立医院应该仔细研究自身在行政管理上存在的问题,并采取对应措施,促进行政管理的信息化和数字化,为医院实现现代化管理提洪保障.-----希望能帮助到你 千万别忘记点击采纳答案哦----
行，没问题我可以。
同仁为什么要引进如此多MBA？你认为MBA们能否胜任医院的管理工作？
曲突徙薪舍短取长黯然失色fkyu