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正常情况下贷款用于归还上一笔贷款是不可以的，也就是不合规的。贷款只能用于生产经营、消费等明确而具体的用途。借新债还旧债，不仅不符合信贷政策，而且还是银行最忌讳的事。
（四）借新还旧时银行划款会计手续不合规带来的法律风险。以新贷偿还旧贷，银行应该严格按照会计处理程序的规定划转款项，即新发放贷款先进入借款人帐户，然后由借款人出具转帐支票清偿到期贷款，严禁无借款人划款手续的前提下由银行直接扣收。
风险，始终贯穿金融工作信贷业务中，防范和控制风险是金融工作永恒的主题，政策性银行也不例外。当前，受国际经济不景气的影响，国内经济发展增速放缓，银行风险管理显的尤为重要。因此，笔者根据在县支行工作中的亲
委托贷款资金来源、用途不合规；违规销售代销产品，代销不合规的金融产品，违规开展为本行授信项目提供融资或承接本行表内外资产的“假代销”业务。金融监管研究院专栏作者朴一解读：01委托贷款资金来源、用途合规性
信贷审查是以客户基本资料为基础，依据国家相关法律法规、行业政策、环保政策以及贷款行业务经营规划、信贷制度、风险战略等，运用财务分析和非财务分析等手段，对信贷业务的合规性、安全性和效益性进行审查，揭示信贷业务风险，提出风险控制措施的过程，其目的是为信贷审议和审批提供...
云亭法律实务书系(共15册),这套丛书还有《公司法裁判规则解读》,《中国公司印章疑难案例裁判规则解读》,《公司法25个案由裁判综述及办案指南》,《民企产权保护政策汇编与解读》,《保全与执行一本通：法律规范、胜诉实战与典型案例详解...
贷前调查贷前调查是风控的第一道防线。首先，通过前期掌握的贷款申请人相关信息，全面审查承贷主体的合规性、合法性和有效性。可利用“人行征信系统”“全国企业信用信息公示系统”“全国法院被执行人查询系统”“全国法院失信被执行人查询系统”“中国裁判文书网”以及第三方信用...
随着互联网金融异军崛起，引来众多行业巨头在行业内肆意跑马，而大学生消费分期一度被视为“肥肉”，利益的引诱化作一只黑手，把本应宁静的校园推向悬崖之巅。当下，大学生贷款正逐渐成为各大网贷、小贷公司拓展校园市场的主推服务，市面上的“名校贷”、“爱学贷”、“趣分期...
李本灿：我国企业合规研究的阶段性梳理与反思|华东政法大学学报202104.【作者】李本灿（山东大学法学院教授、刑事合规研究中心执行主任、法学博士)【来源】北宝法学期刊库《华东政法大学学报》2021年第4期（文末附本期期刊目录）。.因篇幅较长...
银行分行公司授信客户资金用途监控管理办法（试行）第一章总则第一条为防范信贷资金挪用风险，加大信贷资金监管力度,确保信贷资金安全高效运作，依据《商业银行授信工作尽职指引》、银行《信贷手册》等制度办法的规定和要求，制定本办法。
正常情况下贷款用于归还上一笔贷款是不可以的，也就是不合规的。贷款只能用于生产经营、消费等明确而具体的用途。借新债还旧债，不仅不符合信贷政策，而且还是银行最忌讳的事。
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风险，始终贯穿金融工作信贷业务中，防范和控制风险是金融工作永恒的主题，政策性银行也不例外。当前，受国际经济不景气的影响，国内经济发展增速放缓，银行风险管理显的尤为重要。因此，笔者根据在县支行工作中的亲
委托贷款资金来源、用途不合规；违规销售代销产品，代销不合规的金融产品，违规开展为本行授信项目提供融资或承接本行表内外资产的“假代销”业务。金融监管研究院专栏作者朴一解读：01委托贷款资金来源、用途合规性
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