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网络贷款论文外文参考文献

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网络贷款论文外文参考文献

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20条精选金融论文英语参考文献

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贷款论文的外文文献

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关于商业银行信贷风险管理的研究论文从经济风险及银行信贷风险管理的一般理论出发,阐明经济风险是现代市场经济的基本特征之一,而银行信贷风险是整个经济风险的集中反映。风险的本质在于收益与损失的可能性并存,因而对经济主体有激励效应与约束效应。商业银行经营的本质就是在风险的这种双重效应的制衡下,回避与防范风险,使风险降到自身可接受的程度,同时获取尽可能大的利润。由于信贷业务在银行经营及经济运行中的重要地位,银行的信贷风险控制就具有了特别重要的意义。目前,西文经济学界运用信息不对称理论,对银行信贷风险产生的原因, 已取得共识,即信息不对称下的逆选择和道德风险以及信息不完全的客观风险。文章还讨论了信贷风险管理与商业银行资产负债比例管理、资本充足率管理、内部控制的关系;并澄清了信贷风险管理认识上的一些误区。以上内容构成了本文的第一章。 文章的第二章首先比较了各种外部组织形式与风险管理效率的关系,指出外部组织形式并非影响信贷管理效率的决定性因素,而内部组织结构才是其中的关键因素。设计信贷风险管理组织结构的重点在于形成各部门之间的横向牵制和各级分支机构的纵向控制机制。西方商业银行经过长期经营发展,内部组织结构逐渐固化为三大功能块:市场块、操作块、管理块,分别行使市场开拓、业务操作、集中管理的职能,三者相互牵制、相互配合。这种组织设计思想体现在信贷业务上,就是审、贷、查三程序在组织结构上的彻底分离,即公司业务部、信贷评审部、风险管理部分别实施贷前调查、贷中审查、贷后检查职能,并且三个部门分别属于不同功能块,以此实现部门间的横向牵制。纵向控制主要是通过贷款决策权在上、下级机构之间进行分配实现的,即对集权型决策与分权型决策的选择;同时也包括在同一机构内,贷款决策权在个人与集体之间的分配,即对个人决策权与集体决策权的选择。文章用运组织管理学的基本原理,详细讨论了这两组共四种决策体制的优劣,指出单纯使用上述任何一种决策机制都存在明显的缺陷,因此现代商业银行都倾向于将集体决策与个人决策、集权型与分权型结合起来,采取以个人决策及分权为主的贷款审批授权制度。这是实行贷款审批授权制度的理论依据。 本文的第三章着重讨论了信贷风险管理的制度系统及其执行效率。组织控制理论认为,制度是保证组织功能优化及发挥、组织机构稳定的必要条件,因此信贷风险管理的一个根本前提是制定并执行严格科学的管理制度,把信贷风险的控制建立在制度保证的基础上。本章首先结合我国的实际情况,介绍了基准制度——信贷政策,指出我国各商业银行应尽快建立统一、完备的信贷政策,正确划分目标市场区域,确定统一的信贷标准和贷款发放原则,以充分发挥整体竞争实力,降低贷款风险。接着,文章用巴黎国际银行和加拿大皇家银行的实例说明了如何设计相互制约的信贷程序,并讨论了实施审、贷、查三分离制度的意义及原因。其次,引用招商银行的成功范例——弹性授权制阐释了贷款决策授权的原则及审批权限划分标准的确定。在第五节“贷款风险损失责任制”中,笔者提出了一种新的责任追查顺序,即反信贷程序的责任追查顺序,以加强各部门、各环节的相互制约,降低经营风险。本章还详细介绍了贷款风险管理的稽核与评价制度的程序与内容,指出内部稽核的权威性、独立性是保证制度系统有效的一个重要因素。在本章的最后,讨论了信贷风险管理的制度效率与银行经营观念的关系,指出,彻底转变经营观念,注重经营的稳健性和利润的长期性是提高我国银行信贷管理水平的当务之急。 信贷风险管理的技术与方法是信贷风险管理中的技术因素,科学有效的决策技术、信息传输系统是现代信贷风险管理的物质基础。我国信贷风险管理的薄弱点之一就是管理技术与方法的落后,因此本文第四章的主要目的就是通过介绍西方商业银行成熟的管理技术,为提高我国信贷风险管理技术提供一些借鉴。文章着重介绍了信贷风险的主要诱因----过度融资的技术分析方法,并提出了信用限额在实际业务中的测算与分析方法,围绕借款人信用可靠性、违约可能性的评估技术和经营状况变化及破产的介绍了工商贷款资信评分模型、消费信贷的资信评分模型等。在信贷风险管理信息系统中,着重讨论了运用信贷管理信息系统的意义、信贷管理信息系统的设计思想及维护其有效性的措施。最后,本章介绍了信贷风险挽救技术与策略,指出成立专门的风险挽救机构是化解我国巨额不良信贷资产的措施之一。 在第五章中,笔者提出信贷风险管理的核心是对人员的激励与控制的观点。现代管理理论认为一切管理归根结底是对人的管理,对人的行为的管理。信贷风险管理作为一种具体管理,其本质也是对人的管理。在信贷风险管理的四个子系统中,对人员的激励与控制系统居于支配地位,其它三个子系统直接或间接地为管理信贷人员服务。在对人的管理以孰为本的问题上,制度主义与行为主义基于对人性的不同假定,两者观点截然不同。前者强调制度、控制的作用,后者强调人的能动性,认为管理的重点在于从正面诱导员工的积极性、主动性。The thesis sets out from the general theories of economic risks and banking credit risks management, to represent that economic risks are one of basic characters of modern market economy, and the banking credit risks are the focalization of the whole economic risks. The essence of risk is that the possibilities of proceeds and losses exist simultaneously, therefore encouraging meanwhile restricting the activities of main body of the market economy. The essence of commercial banks is to avoid and prevent risks under the balance of dual effects of the risk so that risks can decline to an acceptable degree while proceeds is to be taken in as much as possible. At present, western economic industry has reached a consensus on the reasons of the exposure of banking credit risks by virtue of the information non-symmetry theory that risks stem from the adverse selection under the information non-symmetry and moral risks and objective risks arising from information insufficiency. In addition, this thesis discusses the relations between credit risks management and equity-debt ratio management, capital abundance ratio management and internal control respectively. It also clarifies some misunderstanding on credit risks management. The above-mentioned contents form Chapter One of this thesis. Chapter Two of this thesis first points out that the decisive factor of the efficiency of credit management is not the external organizational form but internal organization structure by comparing the relations between various external organizational forms and the efficiency of risks management. The emphases on designing organizational structure of credit risks management should be laid on the forming of the mechanism of lateral control between different divisions and the mechanism of vertical control on different levels of subsidiaries and affiliates. After long-term development, the internal organizational structure of western commercial banks has been shaped into three functional sections: market section, operation section and administration section, which exercise the functions of marketing, business operation, and centralized administration respectively, and furthermore, control one another, cooperate one another. This kind of idea about organizational design is embodied by the complete organizational division of these three steps of credit examination, approval and investigation in the credit operation that means the departments of business operation, credit examination and risk management, which belong to three different functional sections, respectively perform the functions of research before loan-providing, examination of credit application, and supervision after loan-providing, thereby, the lateral control between different departments can be effected. The vertical control is exercised through both the allotment of credit decision-making power between higher levels and lower levels of business departments that means to choose centralization or decentralization of power, and allotment of credit decision-making power between individuals and collectivity in a department that represents individual or collective decision-making power. This thesis amply discusses the good and bad effect of these four kinds of decision-making systems under two groups by applying the fundamentals of organizational management, thereby indicating that solely using any one of four decision-making systems will bring on visible defects. Accordingly, modern commercial banks mostly intends to adopt the loan examining authorization system which joins the collective and individual decision-making as well as centralization and decentralization together, but giving priority to individual decision and decentralization of power. Chapter Three of this thesis puts emphases on credit risks management system and its executive efficiency. The organizational control theory deems that system is the necessary condition under which organizational functions can be optimized and exerted, meanwhile organizational institution being stabilized,(美)卡尔-约翰·林捷瑞恩(Carl-JohanLindgren)等著; 潘康等译; 银行稳健经营与宏观经济政策[M]. 中国金融出版社, 1997

银行参与中小企业融资:超越关系型贷款(降低贷款条件。) 近年来,中型和小型企业(中小企业)的融资问题,已成为致力于财政与经济发展工作的经济学家们和政策家们的重要议题,备受关注。这种趋势的原因在于,市场经济中,中小型企业占绝大多数,并解决了大份额的就业问题(Hallberg,2001)。此外,多数大型企业通常是由小型企业发展而来,因此,中小型企业的发展投资能力正是经济体进一步繁荣的关键。 同时,许多学者与政策家指出,中小型企业的融资问题在于缺乏合适的融资渠道,并理应得到特殊帮助。如,政府应出台增加贷款金额等相关政策。各类研究数据表明了此看法的正确性。举例来说,一项对10,000家来自80多个不同国家的企业数据(Beck, Demirgüç-Kunt, Laeven, and Maksimovic 2006)分析表明,其中认为企业发展的最大障碍为融资难的企业,小型企业占到39%,中型企业占据38%,而大型企业占29%。此外,与大型企业的对外融资水平相比,小型企业平均融资资金低于大型企业13个百分点。更为重要的是,特别是对于中小型企业来说,对外融资困难是阻碍企业发展的瓶颈。(Beck, Demirgüç-Kunt, and Maksimovic 2005)在政策方面,许多措施与政策的出台,包括政府对给予企业最高贷款的银行单位发放津贴以及提供公共保障金,用以促进各国中小型企业的融资水平。最典型的例子要属中国的FOGAPE(小型企业担保基金)政策,其鼓励银行给予小型企业贷款,使得小型企业可在较低信用额度的情况下获得贷款。该项政策有着众多特点,包括鼓励减少(贷款中)不正当行为,提升银行之间的竞争力以及银行自身的承担力。Bank Involvement with SMEs:Beyond Relationship LendingThe financing of small and medium enterprises (SMEs) has attracted much attention in recent years and has become an important topic for economists and policymakers working on financial and economic development. This interest is driven in part by the fact that SMEs account for the majority of firms in an economy and a significant share of employment (Hallberg 2001). Furthermore, most large companies usually start as small enterprises, so the ability of SMEs to develop and invest becomes crucial to any economy wishing to recent attention on SME financing also comes from the perception amongacademics and policymakers that SMEs lack appropriate financing and need to receive special assistance, such as government programs that increase lending. Various studies support this perception. A number of papers find that SMEs are more financially constrained than large firms. For example, using data from 10,000 firms in 80 countries,Beck, Demirgüç-Kunt, Laeven, and Maksimovic (2006) show that the probability that a firm rates financing as a major obstacle is 39% for small firms, 38% for medium-size firms, and 29% for large firms. Furthermore, small firms finance, on average, 13 percentage points less of their investments with external finance when compared to large Importantly, lack of access to external finance is a key obstacle to firm growth, especially for SMEs (Beck, Demirgüç-Kunt, and Maksimovic 2005). On the policy side, there are a large number of initiatives across countries to foster SME financing including government subsidized lines of credit and public guarantee funds. One example that has been deemed as relatively successful is Chile’s Fondo de Garantía para Pequeños Empresarios (FOGAPE), a fund created to encourage bank lending to SMEs through partial credit guarantees. This fund has many features that make it attractive,including some incentives to reduce moral hazard, promote competition among banks, and encourage self sustainability.

第一条,宏观经济政策,特别是货币政策必须要正确和稳健,这一点对整个金融的稳定至关重要。宏观经济政策和货币政策,可以是一个非常复杂的组合,但是我更强调货币政策,比如说利率、汇率、货币供应量、金融市场、资本市场,这些大的宏观变量要协调一致,才能够保持经济和金融的稳定。观察过去六七年中美国和全球的情况,我们会发现,如果说货币供应量过多、利率过低的时间很长,有可能造就金融资产泡沫的土壤。51-51免费论文网-网-欢迎您 第二条,没有免费的午餐,违背市场规律必然要付出代价。我们知道,新增次贷贷款的时间大概是2002年到2006年这5年。次贷的余额一共也就一万亿美元,但是它对整个金融市场的冲击却非常大。51-51免费论文网-网-欢迎您 这给我们一个什么教训呢?就是该财政做的事就应该是财政做,该补助穷人的事应该是政府补助穷人,如果用一种金融的方式使不符合标准的人得到贷款,好像解决了问题又把贷款卖出去了,实际上造成的成本是很高的。所以这又一次验证了经济学上说的没有免费的午餐,我们必须要符合市场规律。51-51免费论文网-网-欢迎您 第三条,由于信息不对称,市场过度相信评级公司。监管当局应该从宏观政策的角度,应该从宏观变量的不协调上及时发现风险,但是看来(监管当局)做得不够,没有及时向市场提出警示,对这个问题我们应该共同思考能够从中学到什么。51-51免费论文网-网-欢迎您 第四条,风险暴露以后,产生了巨大的不确定性,很多人没有估计到次贷危机会有这么大的冲击力。这种冲击力的传导机制是由于不确定性损害了商业银行的资本充足率,损害了全世界中心市场的商业银行资本充足率和投资银行的经营状况。51-51免费论文网-网-欢迎您 第五条,货币当局的稳定措施不断地在防止危机和道德风险两方面权衡,非常困难。英格兰银行、欧洲央行、美联储在对待危机前后的态度、表态,以及在救助的及时性、救助的方法方面有些不一致。所有这些不一致,实际上都可以归纳为两个方面:一方面要防止危机的扩散,比如1929年到1933年就产生了大萧条、大衰退,而1987年股灾就没有(导致发生大萧条、大衰退)。51-51免费论文网-网-欢迎您 但同时在另一方面,正像英格兰银行行长所说,也要防止道德风险,防止不负责任地依赖政府的道德风险。这两者的权衡,是货币当局采取稳定措施中最困难的。51-51免费论文网-网-欢迎您 第六条,我提一个思考。从1933年到1999年60多年间,美国实行《格拉斯-斯蒂格尔法》,这个法案是1933年大危机之后提出来的,基本的思想是分业经营、分业监管。对这个法案的本质,有人说是误读,有人说是正确的总结。1933年通过60多年后一直生效,直到1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》取代了它。51-51免费论文网-网-欢迎您 1999年到现在还不到10年,我提出的问题是,如果《格拉斯-斯蒂格尔法》没有终止的话,会不会发生次贷危机? 容维创富红蓝箭头明确提示买入卖出,天圆地方把握波段高低点。无论大盘急涨暴跌您手持利器,仍可安然而卧;不管您手中持有什么股票或想要买入何种股票,只要拿起您的电话拨打热线8007225555、4007225555或移动用户,联通用户,小灵通用户编辑短信8868发送至50120(元/每条,绝无包月)就将得到我们容维公司倾情提供的个股分析和由容维分析师团队给您的波段买卖操作建议。望广大投资者万勿错失良机! b证监会研究中心研究员王欧:监管应与时而进/b 美联储的救助行动经历了上世纪80年代的储贷危机、90年代的美国长期资本管理公司(LTCM)以及次贷危机三个阶段的变迁。51-51免费论文网-网-欢迎您 在储贷危机中,陷入危机的基本上都是银行信贷机构。美国国会成立了重组信托公司(RTC)来处理银行的不良资产。51-51免费论文网-网-欢迎您 美联储,包括美国政府则动用大量的财政资金直接救助濒临破产信贷机构,因为储户的钱是不能损失的。由此美国出现了一个非常大的创新,即要求银行尽可能地降低所持有的资产潜在的风险,尤其在房贷资产不能拿这么多。51-51免费论文网-网-欢迎您 在储贷危机之前,美国银行系统大概持有70%以上房地产,大概到了1993年的时候,美国银行系统持有房贷比例大概在30%左右,到今天还在30%。随之美国资产证券化市场应运而生。华尔街银行家们通过各种创新金融工具,帮助银行把他资产负债表中这一类资产打包卖出去,这就形成了今天的证券化市场和后来的次贷市场。51-51免费论文网-网-欢迎您 而到LTCM发生危机时,LTCM实际上不是银行,而是一家大型对冲基金。但当LTCM危机爆发时,美联储不得不出面协调。LTCM后面跟着一串银行,所以格林斯潘果断出手了。51-51免费论文网-网-欢迎您 而贝尔斯登是一个清算机构,如果任由一个有清算职能非银行金融机构出现破产,对市场的影响是无法想象的。因此在这种情况下美联储不得不通过美联储会员摩根大通,收购贝尔斯登。51-51免费论文网-网-欢迎您 不仅应该思考中央银行该采取什么样的方式去应对,也应该思考证券监管者应当采取什么样的方式去应对,更要考虑证券监管者是否需要更多的引入银行监管中的审慎性原则,来对目前这样大型非银行金融机构进行日常监管。51-51免费论文网-网-欢迎您 现代金融市场发展到一定程度以后,金融机构涉及的业务越来越多,很难区别什么是信贷业务,什么是非信贷业务,什么是信贷机构,什么是非银行机构,大家做的业务越来越向中间取齐。

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银行类论文参考文献

在各领域中,大家最不陌生的就是论文了吧,论文是指进行各个学术领域的研究和描述学术研究成果的文章。那么一般论文是怎么写的呢?以下是我整理的银行类论文参考文献,仅供参考,大家一起来看看吧。

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在金融 毕业 论文写作过程中,参考文献是非常重要的组成部分,参考文献其实就是 文章 或著作等写作过程中参考引用过的文献。下面是我带来的关于金融毕业论文参考文献的内容,欢迎阅读参考!金融毕业论文参考文献(一) [1]刘晓法.外汇风险管理战略[M].上海:复旦大学出版社,2009. [2]巴曙松.2009:人民币国际化的起步之年[J].经济,2009(6). [3]曹垂龙.论人民币汇率改革对我国进出口贸易的影响--兼析人民币汇率的未来走势[J] 财经 问题研究,2006, (7). [4]陈慧莲.我国行业外汇风险暴露[D].天津:天津财经大学,2013. [5]弗兰克·奈特.风险、不确定性和利润[M].北京:中国人民大学出版社,1921. [6]付甜杰.我国涉外企业的汇率风险及运作性对冲研究[D].广东:广东外语外贸大学,2010. [7]何晓.对我国涉外企业外汇风险暴露的实证研究[D].湖北:武汉大学,2007. [8]郑振龙、陈蓉、邓戈威.外汇衍生品市场:国际 经验 与借鉴[M].北京:科学出版社,2010. [9]中华人民共和国财政部制定.企业会计准则2006[M].北京:经济科学出版社,2006. [10]胡大江.面向双重风险的我国涉外企业国际贸易外汇风险管理研究[D].重庆:重庆大学,2010. [11]高扬.构建人民币汇率的避风港:中国外汇衍生品市场研究[M].北京冲国经济出版社,2006. [12]刘欣.外汇经济风险暴露的测量和管理[D].四川:西南财经大学,2003. [13]宋明哲.风险管理[M].台北:中华 企业管理 发展中心出版社,1984. [14]陈伟、王伟.我国跨国公司汇率风险的计量与实证分析[J].河南金融管理千部学院学报,2006, (3). [15]罗航、江春.人民币新汇率形成机制下的上市公司外汇风险暴露[J].中国财经政法大学学报,2007(4): 78-81. 金融毕业论文参考文献(二) [1]林毅夫,李永军.中小金融机构发展与中小企业融资[J].经济研究,2001,(1):l0-18 [2]林毅夫,李永军.中小企业融资根本出路在何方[J].证券时报,2004,(4):23-25 [3]周兆生.中小企业融资的制度分析[J].财经问题研究,2003,(5):27-32 [4]陈晓红,郭声琨.中小企业融资[M].北京:经济科学出版社,2000 [5]陈晓红.中小企业融资创新与信用担保[M].北京:中国人民大学出版社,2003 [6]罗正英,段佳国.中小企业融资结构选择的内生性约束模型研究[J].会计研究,2006,(8):67-72 [7]__赞.银行结构与中小企业融资[J].经济研究,2002,(6):38-45 [8]杨凤娟.发达国家解决中小企业融资难的举措及借鉴[J].经济题,2004,(3):20-21 [9]徐洪才.解决我国中小企业融资问题的对策[J].经济管理,2009,(3):14-17 [10]戴淑庚.高科技产业融资理论、模式、创新[M].北京:中国发展出版社,2005 [11]韩瑶.我国高新技术产业融资模式创新研究[D].青岛:中国海洋大学,2008 [13]巴曙松.如何促进多层次中小企业融资体系的发展[J].商业周刊,2003,(11):6-7 [14]邹萍莉,王振宇.二板市场是促进我国经济发展的主要途径[J].特区经济,2004,(10):64-65 [15]袁树民,刘文国.多层次资本市场与中小企业融资[J].会计之友,2008,(2):83-85 金融毕业论文参考文献(三) [1].石磊,王瑞武.合作行为的非对称性演化[J].中国科学:生命科学,2010,(4). [2].李丹.基于博弈论的科学研究知识共享行为分析[J].国书情报知识,2006(5). [3].翁丽君.“市场进入阻挠”的博弈分析[J].内蒙古经济与科技,2008(4). [4].陈德华.寡头垄断市场的进入与阻止进入博弈研究[J].财金研究,2011(23). [5].田银华等.银企信贷重复博弈的模型分析[J].系统工程,2011(11). [6].赵宇等.垄断行业的进入博弈及管制绩效评价研究[J].系统工程学报,2006(6). [7].商业银行应该给小额贷款公司提供批发贷款吗?——基于演化博弈模型及其仿真过程的分析. [8].郭宁宁.关于大型商业银行与新型农村金融机构的合作研究——基于金融供给角度[J].西部经济管理论坛,2012(6). [9].樊晶.在位企业与潜在进入者的战略博弈分析[J].内蒙古科技与经济,2006(1). [10].李国宏.大型国有控股商业银行发展村镇银行的可行性研究——以山东淄博市为例[D].济南:山东大学,2012. [11].哈尔.R.范里安等.微观经济学:现代观点[M].费方域等译.上海:格致出版社,2009. [12].肖彬.大型商业银行服务“三农”新模式探讨[J].2009(4) [13].中国农业银行农村产业金融部课题组.大型商业银行与新型农村金融机构合作研究[J].农村金融研究,2011(5) [14].张杰.农户、国家中国农贷制度:一个长期视角[J].金融研究,2005(2) [15].洪正.新型农村金融机构改革可行吗?——基于监督效率的视角的分析[J].经济研究,2011(2) 猜你喜欢: 1. 关于金融危机论文参考文献 2. 企业融资论文参考文献 3. 国际金融论文参考文献 4. 会计毕业论文参考文献 5. 财务管理论文最新参考文献

信用贷款论文参考文献

对借款人而言,最喜欢的借款应该就是信用借款了,因为不必提供任何的担保品,只需简单的银行审核过程,纯系以本身的财务、信用状况,就可以跟银行借款,简便之极,在几年前可说是相当风行。 对当时的银行而言,这也是利润不错的产品,虽然风险也满高的,一旦借款人倒帐,可没有担保品可以追索,但是有钱赚啊,那还想那 么多做什么呢,先冲吧。 讲到这里,可能得先提一下过去数十年台湾的银行是如何演变,才好让大家了解放款这项产品在其中所占的地位与目前的状况。 早年,台湾的银行受政策保护习惯了,虽然人才济济,可是在那种酱缸文化多年的薰陶下,思考自然也就难以衍生出新的活力。几十年以来,都是习惯收受存款人的资金,然后再转手放款给公司企业,以赚取中间的利息差额,做的可说是没本钱的生意,也就是因为赚钱容易,当年三商银的股价一度还曾逼近2,000元过,那时是何等风光,能进银行上班用光宗耀祖来形容也都不为过,那时台湾银行(不是台湾的银行,是台湾银行)的分行经理,身家都是上亿的,和现在的电子新贵相比可说是不遑多让,即便在15年前,我那时也还在银行上班时,三商银也都还有200元以上的股价,所以在银行上班就被称为是「金饭碗」,比在公家机关上班的「铁饭碗」还要强。 后来,风水轮流转,主被动的角色也渐渐轮替,以前是因为民间困苦,要做生意都是缺资金,所以要 借钱 做生意都是要看银行的脸色,直到近20年,民间渐渐富裕了,加上新银行的开设,电子业兴旺,角色渐渐轮替,转变成银行要去拜托公司企业来借钱,大企业如果愿意跟这家银行借钱反而成了做面子给银行,你看看,转变之大,实令人咋舌。其实直到此时,虽然银行员已经从高高在上的角色,转变成要看客户的脸色,但是银行还是不太愿意借钱给一般民众,因为一个企业一借款就是5千万、1亿元的,跟一个人最多借个80万、100万的,规模实在差太多了,但是要做的审核工作却相差无多,所以银行之无甚意愿也是可以被理解的。 (摘自: 汽车借款 、 高雄汽车借款 资讯网) 参考文献:1林亭妙、洪甄镁 房屋信用贷款之违约因素探讨2江静怡 2005 住宅抵押贷款部分提前清偿对违约之影响3陈美菊 次级房贷风暴对全球经济之影响

银行类论文参考文献

在各领域中,大家最不陌生的就是论文了吧,论文是指进行各个学术领域的研究和描述学术研究成果的文章。那么一般论文是怎么写的呢?以下是我整理的银行类论文参考文献,仅供参考,大家一起来看看吧。

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存款网络营销论文参考文献

网络营销论文参考文献

参考文献是在学术研究过程中,对某一著作或论文的整体的参考或借鉴。征引过的文献在注释中已注明,不再出现于文后参考文献中。按照字面的意思,参考文献是文章或著作等写作过程中参考过的文献。下面是我整理的网络营销论文参考文献,欢迎大家阅览。

[1]蒋一清,陶丽。“互联网+”背景下江苏农产品电子商务网络营销策略研究[J] 劳动保障世界,2017,(12):51+54。

[2]张娟。试析中国经济型酒店的发展现状及策略[J] 商业经济,2017,(04):86—88。

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